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頗受虛拟貨币行業關注的重大調查終結。事關市值第一穩定币的調查，一直是懸在加密貨币行業上方的一把達摩克利斯之劍。

2月23日，紐約檢察長辦公室發布聲明，對Bitfinex和Tether的調查以1850萬美元罰金和解。Tether是USDT（泰達币）的發行方，Bitfinex則是關聯的加密貨币交易所，兩家公司同屬iFinex。雙方在庭上的較量追溯至2019年4月。

在初期的23頁起訴書中，Bitfinex和Tether被指控欺詐加密貨币投資者，操縱加密貨币市場，挪用9億美元的USDT準備金幫Bitfinex補足虧空。

根據和解條款，收到罰款後，紐約檢察長辦公室将不再對調查的已知事項進行起訴。Bitfinex和Tether既不承認也不否認紐約檢察長辦公室的調查發現。雙方達成和解的同時，紐約檢察長辦公室公布的調查結果，揭開了事件背後的内幕。

兩次自證儲備資産均有蹊跷，紐約州檢察長：掩蓋了投資者面臨的真正風險

Tether是市值最大的美元穩定币USDT（USD Tether，泰達币）的發行方，早期稱“每一枚USDT都由儲備中的傳統貨币1:1支持，所以1個USDT相當于1美元”。USDT被認為錨定美元，在加密貨币行業充當着交易媒介。

在法币和加密貨币的兌換中，大部分交易所支持用法币兌換USDT。在币币交易中，USDT也幾乎與所有加密貨币有交易對，其成了加密貨币市場的美元等價物，被稱為穩定币。此後不斷有其他穩定币上市，USDT市值始終居首，為大量用戶使用。

紐約檢方的調查戳穿了USDT關于一比一現金儲備的言論。

調查發現，約在2017年年中開始，Tether在世界任何地方都無法獲得銀行服務，在一段時間内，沒有任何儲備來支持流通中的USDT。當時，面對是否持有足夠儲備的質疑，Tether發布了一份自稱“驗證”其現金儲備的報告，事實上，這些資金在當天早上才存入Tether賬戶。

2018年11月1日，Tether公布了一份能驗證現金儲備的聲明。當時，Tether已宣布和Deltec銀行信托有限公司合作。信中稱，USDT完全由現金支持，每一個對應一美元。但就在第二天，Tether從賬戶中轉出數億資金到Bitfinex的賬戶。

在聲明中，紐約總檢察長詹姆斯（Letitia James）表示，聲稱虛拟貨币USDT在任何時候都完全有美元支持是一個謊言，掩蓋了投資者面臨的真正風險。此外，Bitfinex和Tether的運營方iFinex對USDT的儲備作了虛假陳述。詹姆斯提到，到目前為止，有340億的USDT發行，并在市場上流通和交易。

據第三方平台統計，目前USDT在以太坊上的發行量為150億。在Omni上，USDT的發行量為13億。此外還在其他公鍊發行。官網披露有349億美元資産。

在首次庭審前，Tether已将官網陳述的1比1美元儲備改為有100%的儲備支持，包括傳統貨币和現金等價物、有時可能還包括其他資産和應收賬款等。Tether方面律師總顧問曾在2019年在宣誓書中表示，僅有74%的USDT有法币支持。近日，其律師總顧問在采訪中稱，有剩下26%是Bitfinex的貸款，并表示儲備金中有比特币。

目前，Tether持續在增發USDT，在接受紐約檢方調查時也未曾收緊。有調查文章發現，不少比特币通過USDT購買，USDT的發行量和比特币價格正相關。值得注意的是，拟申請在美股上市的交易所Coinbase尚不支持USDT代币交易。紐約檢方要求Tether披露穩定币背後儲備的資産數據。第三方審計機構公允性不明，USDT背後是否有足夠的資産支持用戶兌付，仍存在疑問。

Bitfinex曾有近10億美金客戶資産虧空，從Tether轉賬救急

在紐約檢方的指控中，Bitfinex和Tether還被指“肆無忌憚地非法掩蓋了巨大的經濟損失”。

據調查發現，在2017年和2018年，Bitfinex依賴第三方支付機構來處理用戶的存取款交易。2018年，Bitfinex與第三方支付機構Crypto Capital Corp.的合作出現問題，影響到Bitfinex的資産。盡管Bitfinex公開聲稱，不理解關于其将破産的言論。事實上，數月以來，Bitfinex高管一直在懇求這家第三方機構返還近10億美元的資産。

公開資料顯示，給加密貨币提供支付服務的銀行甚少，Crypto Capital等非銀機構為交易所提供銀行服務。由于Crypto Capital引起監管注意，受到監管調查，銀行賬戶曾被傳出凍結，或涉及交易所資産。Crypto Capital稱，Bifinex的資金被扣押凍結。這或許是其與Bitfinex合作資金受損的來由。

檢方發現，Bitfinex曾發布聲明謊稱，被告知這些加密資金并未丢失，事實上已被扣押并得到保護。事實上，Bitfinex并不知道，Crypto Capital持有的所有客戶資金的去向。檢方認為，Bitfinex和Tether誤導用戶，發布虛假聲明。

這個事件引發了後續一系列調查，紐約檢方最初即指出，Tether從賬戶轉給Bitfinex數十億美金來彌補這一資金漏洞。Tether堅稱僅是關聯借款，近日，Tether表示相關借款已歸還，并将不再向Bitfinex提供借款。

此外，紐約州檢方指出，iFinex和Tether曾謊稱不允許紐約人進行交易活動，調查發現，這些公司多年來一直作為未經許可和不受監管的實體，在紐約州非法交易虛拟貨币。

詹姆斯稱，這些公司由在金融體系最黑暗角落進行交易的無執照和無監管的個人和實體經營。本周，紐約檢察長辦公室将采取行動，結束Bitfinex和Tether在紐約的非法活動。并表示，無論是來自傳統銀行、虛拟貨币交易平台、還是其他類型的金融機構，檢方将勇敢地面對企業的貪婪。

最後，Bitfinex和Tether被要求向紐約州支付1850萬美元的罰款，另需提高透明度，每季度提交強制性報告，披露任何關聯借款或應收款等信息，并按照分類披露USDT背後的支持資産數據。根據條約，紐約檢察長辦公室将不再對此進行起訴。和解後，Bitfinex和Tether将不承認有任何不當行為。

關于Tether方面是否作惡，業内有不同的聲音。公開信息顯示，Bitfinex注冊地在英屬維京群島，成立于2012年，與加密貨币交易所Bitcoiniaca的關系曾被讨論。Tether的前身則是Realcoin，在2014年将代币命名為泰達币。2015年，Bitfinex上線泰達币。當時，雙方的關聯未被曝光。此後發現，兩家公司的CEO、CFO和董事長均相同。

23日，上述調查結果披露前後，比特币價格暴跌，24小時跌幅一度超過17%，當日晚些時候曾回升至49000美元左右。

本文源自藍鲸财經

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