新京報訊（記者 黃鑫宇、陳鵬）9月1日，上海市公安局浦東公安分局通過新浪官方微博“警民直通車-浦東”發布《“證大公司”案件偵辦情況通報》。通報顯示，上海證大文化創意發展有限公司（即其官網中“證大集團”，下稱“證大公司”）法定代表人戴某康、總經理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公衆存款罪對證大公司立案偵查，并對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈财寶線上理财平台、證大财富線下理财門店，向不特定社會公衆非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。

據上海警方介紹，8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群衆報案稱證大公司旗下“撈财寶”平台及“證大财富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱其在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。

經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈财寶線上理财平台（即“上海證大愛特金融信息服務有限公司”）、證大财富線下理财門店（即“上海證大大拇指财富管理有限公司”），向不特定社會公衆非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。

上海警方提示，投資人可通過“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平台”進行網上登記備案，也可攜帶本人身份證及相關報案材料至戶籍所在地，或實際居住地公安機關進行登記備案。警方表示，将全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資人合法權益。

同時，上海警方特别向借款人做出說明：上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大咨詢”）及撈财寶平台均系證大公司旗下對外借款平台，涉及的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。即日起，請上述平台借款人将還款本息依法彙入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方将依法予以追繳。

“證大系”事件回顧：被終止存管合作，戴志康此前表示不甩鍋、不跑路、不失聯

8月12日，上海借貸餘額規模近50億元P2P網貸平台撈财寶突然發公告稱，因存管行單方面終止合作，平台停止新增業務，支付通道同時關閉。同一日，撈财寶的線下資産端關聯方——證大咨詢亦表示，“根據政府監管要求”将“全體裁員”。“證大系”事件爆發，并在随後的幾天内連續發酵。

在8月12日的公告中，撈财寶稱：因撈财寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基于合規要求，撈财寶平台停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平台停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。

8月14日，有投資人向記者提供了一份華瑞銀行發給撈财寶的《關于終止存管業務合作的告知函》（下稱“告知函”）。據其顯示，華瑞銀行将于8月13日起陸續停止對撈财寶的資金存管賬戶及系統服務。關于該函的真僞，華瑞銀行官方客服當時告知記者，“後台正在就該函及其内容的真實性進行核實中”，而撈财寶官方則在當日即确認此函，并回複記者“我們是8月1日收到通知，8月2日收到了華瑞銀行公函的附件。目前撈财寶正在良性退出中，請投資人關注平台近期公告。”

8月14日同日，戴志康寫了緻撈财寶用戶的第一封信。信中确認了撈财寶良性退出的信息。他稱“基于合規要求，平台停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平台停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。”

8月26日下午，即戴志康自首的前三天，撈财寶公衆号發布了《證大集團董事長戴志康緻撈财寶用戶的第二封信》。在該信中，戴志康表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資産的還款管理、催收上。但是關于投資本息兌付的具體時間，戴志康當時并沒有給予明确答複。他在信中強調：“接下來工作的重心會放在債權資産的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資産處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”

曾經的巨頭“證大系”：撈财寶、證大财富及證大咨詢等平台是“證大系”的“内核”

根據天眼查，戴志康通過80%的持股權控股證大公司，成為撈财寶、證大财富與證大咨詢的實控人。所不同的是，撈财寶是證大公司的控股子公司，而證大财富、證大咨詢則是其控股孫公司。注冊于2011年10月18日的上海證大金融信息服務有限公司（即“證大金服”）則是證大财富、證大咨詢的控股母公司。

如果說撈财寶、證大财富及證大咨詢等平台是“證大系”的“内核”，則戴志康對地産、金融、文化等領域的投資，構成了“證大系”的“外延”。

官方信息顯示，證大公司目前已發展成以金融、文化、大健康為主要業務闆塊的綜合産業集團。戴志康作為證大公司的創始人，其投資範圍較廣，包括地産（“大拇指”廣場、九間堂别墅、證大家園、水清木華國際公寓、證大五道口廣場）、金融（證大金服、北京捷越聯合微金融服務平台）、文化（證大文化、證大喜瑪拉雅中心、上海喜瑪拉雅美術館、無極書院、大觀舞台）、互聯網（喜馬拉雅FM）等領域。

在金融方面，僅官網信息的披露，證大公司已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理财、供應鍊金融等業務為一體的、以微金融為核心的金融産業集團，有員工逾20000人，業務規模達數百億，服務百萬級客戶。

天眼查顯示，戴志康通過其控股的上海傑悅投資咨詢有限公司，成為北京捷越聯合信息咨詢有限公司（簡稱“捷越”）第二大股東方。

而據捷越官網信息顯示，自2013年6月成立以來，捷越已在全國設立咨詢服務機構超過160家，布局涵蓋全國20多個省份、100多個城市，累計服務顧客近100萬人。其業務範圍涵蓋信用數據整合、信用風險評估與管理、融資租賃以及包括信用借款、房産抵押借款等在内的信息咨詢服務。

北京的P2P平台向上金服（全稱為“北京證大向上金融信息服務有限公司”），是捷越全資擁有的網貸平台。截至7月31日，向上金服借貸餘額為30.87億元，當前出借人數量為3.79萬人。

新京報記者 黃鑫宇、陳鵬 編輯 嶽彩周 校對 何燕

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