金融機構公司治理培訓-tft每日頭條

金融機構公司治理培訓

生活更新时间:2025-03-25 12:21:08

金融機構公司治理培訓（淺談金融機構搭建數字化培訓體系）1

随着時代大環境的變化，金融機構的數字化建設興起，一切都在往體系化、标準化、線上化、高效化發展，而作為金融機構賦能業務團隊的定期培訓，也在疫情期間快速向這“四化”轉型。

01. 培訓對于金融機構業務推動的重要性
▍提高業務人員專業能力
比起讓業務人員通過實踐經驗來摸索專業能力，培訓是更有效的一種方式，高效的培訓可以大大縮短業務人員的成長時間，并且可以規模化提升業務人員的專業能力，為更好的服務客戶，完成銷售業績打下基礎。

▍梳理标準化的銷售流程
培訓的另一大特色，就是能夠有效地梳理銷售流程，讓整個銷售流程更加标準化、規範化，對于業務人員來說，每個人的銷售方式不同，會導緻銷售的流程不同，這時候就需要通過培訓，去把整個銷售流程固化，以方便管控所有的銷售環節。

▍符合合規化的監管要求
培訓的還有一個目的，就是為了讓銷售流程符合監管的要求，也就是所謂的合規化，在金融産品的銷售過程中，合規是一個非常重要的環節，培訓對于整個業務人員的合規至關重要，避免出現由于個人理解差異性導緻的銷售誤導。

▍提高業務環節的轉化效率
培訓另一個重要作用就是增效，提升業務環節的轉化效率，這不僅僅體現在銷售的專業度，還将體現在銷售技能的環節上，隻有全方位的培訓，才可以從整體上縮短業務閉環的轉化周期，提高業務的轉化效率。

02. 金融機構培訓面臨的困局
▍培訓内容偏向于銷售視角而非客戶視角
金融機構的培訓，大部分集中在金融資管産品的培訓，對于金融知識的培訓過于側重專業視角，例如：宏觀經濟、金融市場、資本市場等。這直接導緻業務人員并沒有站在客戶視角去理解客戶需求以及客戶的可接受度。

而這種偏重于專家視角的産品解讀和營銷方式，正在逐步被弱化，現如今的業務人員，需要更多的站在客戶視角下，為客戶去解讀财富管理内容，當專業信任建立之後，産品銷售自然會水到渠成。

▍培訓的标準化程度低
傳統的培訓内容體系，還存在一個比較大的問題，就是标準化程度較低，并且嚴重依賴傳統課程體系，更新速度非常緩慢。

優秀的講師數量有限，講師能力不可複制化，導緻培訓的進程和效率滞緩，叠代速度也異常緩慢，久而久之，無法形成有效的培訓閉環。

同時，被培訓人員的學習和理解能力有限，需要反複接受培訓才能有效吸收，但反複培訓本身不僅成本高，培訓效果還在不斷衰減，與降本增效背道而馳。

▍培訓無法有效還原銷售流程
當下的培訓普遍還存在一個"通病"，就是偏向于理論知識的輸出，無法還原真實的銷售流程。培訓中強調以我為中心的銷售技巧，但實際銷售流程越來越偏向于以客戶為中心的顧問式溝通，理論知識的運用正在逐步減少。

培訓與銷售流程的有效結合，是擺在金融機構面前，急需解決并且優化的一個關鍵問題。

▍培訓的線上化難度大效果差
培訓體系規劃前期，并沒有考慮到培訓的标準化、模塊化、線上化，這導緻培訓的數字化建設缺乏一個好的基礎。

有一些金融機構，做了基礎的線上化工作，但沒有考慮到數字化在教學上的交互性優勢，線上化培訓依舊PPT 老師講解，沒有實現線上有效交互的重要培訓環節。

還有一些金融機構，沒有考慮教學工具與業務實踐的承接關系，所謂的線上化僅僅是把内容簡單的做了線上搬運，培訓與業務脫節，沒有産生實質性的效果，也就沒有真正意義上實現培訓的線上化。

03. 金融數字化培訓搭建要點
▍搭建财富管理内容體系
金融數字化培訓第一個要解決的，就是培訓内容體系的規劃問題。單純的從産品角度去做銷售的時代已經過去了，金融機構迫切的需要财富管理化的内容體系，以增加财富顧問的專業銷售能力，而金融産品将逐步被弱化，最終成為客戶整體規劃方案中，落地承接的其中一個環節，忽視了專業信任建立的重要環節。
财富管理化培訓體系包括：風險管理、現金流管理、資産配置、養老規劃、法商稅籌、财富保全、财富傳承等。隻有增加财富管理體系的内容，才能幫助銷售顧問真正意義上向财富顧問有效轉型。
▍模塊化教學體系和數字化教學工具
數字化體系下，金融培訓的模塊化可以有效解決培訓的标準化問題，形成一套标準化數字化的培訓體系。這樣的培訓體系，還有一個明顯的優勢，就是基于基礎模塊，增加整個培訓體系的可延展性。

其次，依托完善的教學體系去搭建的數字化教學工具，還有一個明顯的優勢，就是可以有效解決培訓過程中，因為信息傳遞導緻的效果衰減。

數字化教學工具，不僅僅單一的運用重複播放去解決培訓強化的問題，而是通過時間線、故事線的交錯，有針對性的增強反複培訓的效果。
▍還原銷售流程的培訓體系
關于銷售流程的還原，也是整個培訓體系中，非常重要的一個環節。
原本更偏向于專業知識的培訓環節需要逐步弱化，銷售流程的場景化培訓需要逐步增強，并且需要根據具體的銷售場景，或者是銷售産品的分類，進行逐項拆解式的針對性培訓。
通過培訓銷售環節上每一個點，形成完整的銷售閉環，才能有效的實現業績增效。與此同時，也考慮到業務人員差異化的專業能力，通過強化銷售流程和差異化場景，使業務人員結合自身情況去做針對性的訓後練習。
▍提高培訓的生産力轉化
培訓過程就是銷售現場高度抽象的結構化模塊還原，一旦所有的結構化模塊确定，數字化教學工具隻需要做營銷内容的動态更新，即可變為銷售現場的支持工具，也就成為了銷售大框架下，業績批量生産工具。新型的金融數字化培訓體系搭建，真正解決培訓生産力化的核心，一套體系，多套内容，定期更新，反複使用，實現效率化生産。
金融機構的培訓數字化建設，如果想要向着體系化、标準化、線上化、高效化的“四化”發展，需要在用戶視角、培訓規劃、财富管理、業務理解、銷售流程、數字化工具等方面有體系化的搭建，才能将數字化培訓與實際業務有效結合，最終形成高效的生産力！
,

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!

查看全部

网友关注

生活微信别人加不上我怎麼回事
微信别人加不上我怎麼回事?微信号别人加不了是因為微信設置存在問題導緻的，具體解決步驟如下：，今天小編就來說說關于微信别人加不上我怎麼回事?下面更多詳細答案一起來看看吧!微信别人加不上我怎麼回事微信号别人加不了是因為微信設置存在問題導緻的，具... 2022-06-18
生活新款大衆途銳開起來感覺如何
說起大衆品牌的旗艦，大家腦海中蹦出的第一個車型是什麼？想必大多數人的回答都是輝騰吧。雖然人們後知後覺才意識到，這台與賓利飛馳共享平台技術的大型豪華車是如此登峰造極，但停産後的輝騰依然在老百姓心中占據了很重的分量，地位高高在上。而反觀自家的另... 2022-11-22
生活下半年斷崖式降溫
眼下，一股“全能型”冷空氣正在影響我國中東部，今後三天（11日至13日），大江南北将體驗“俯沖式”降溫，各地氣溫跳水幅度之大，猶如“一夜換季”。2022年氣溫“跳水”大賽已經開啟，快來看看你家“跳水”實力有多強。2022年氣溫“跳水”大賽自... 2022-11-15
生活蒲公英和婆婆丁一樣嗎
蒲公英和婆婆丁一樣嗎?蒲公英又名婆婆丁在平常生活當中可以适當的服用蒲公英蒲公英具有很高的營養價值和藥用價值，對于人的身體健康發展是有不錯效果的在生活當中可以适當的用蒲公英來泡茶，蒲公英泡茶喝對于人體的免疫力提高是有幫助的同時，也能夠起到一定... 2022-06-21
生活黃金金價今日走勢圖
相信有不少人有“賣黃金首飾”的想法。有的急需用錢，有的是很早以前買的，閑置着一直沒有佩戴，還不如變現做投資。那麼今天最新黃金回收多少錢一克呢？請來這裡看看吧！2022年08月09日貴金屬回收價格表以上行情僅供參考，以實時行情為準！有想了解更... 2022-11-07
生活最近抖音很火的四個人唱的歌
最近抖音很火的四個人唱的歌?南燭君丨推薦，我來為大家講解一下關于最近抖音很火的四個人唱的歌?跟着小編一起來看一看吧!最近抖音很火的四個人唱的歌南燭君丨推薦《浪人琵琶》樂評："胡66以辨識度很高的嗓音，來演繹這首混搭風格的歌曲，聽完耳前一亮，... 2022-10-18
生活白倉鼠一般吃什麼食物
白倉鼠一般吃什麼食物?幹淨水，水是所有動植物都需要的，所以喂食倉鼠需要給予少量的幹淨水，最好用溫開水，這樣對倉鼠的腸胃有好處，我來為大家講解一下關于白倉鼠一般吃什麼食物?跟着小編一起來看一看吧!白倉鼠一般吃什麼食物幹淨水，水是所有動植物都需... 2022-07-11
生活外婆的日記126篇
2019年9月8日寶貝們晚上九點上床睡覺，睡前可以選擇一些小型活動，可以聊一會兒天，可以聽一個故事，可以聽一段朗誦，也可以自己朗誦一段古詩或者文章。哥哥從來都是選擇聽故事，聽着聽着，就睡着了。妹妹多數選聊天和自己朗誦，如果聊天的内容好或者朗... 2022-12-21
生活推薦幾款hifi入門級書架音響
盡管現在不少的音頻廠商為了提升自家産品的檔次，都喜歡拿HiFi一詞說事，哪怕是一款幾百元的藍牙小音箱也可以堂而皇之的稱其為定位于發燒友專屬的HiFi級産品。但俗話說得好：“外行看熱鬧、内行看門道。”真正意義的HiFi體驗，也就是燒友所說的高... 2023-01-09
生活黑魚頭微辣做法
黑魚頭微辣做法?魚頭洗幹淨，加鹽揉搓均勻加胡椒粉揉搓均勻腌制30分鐘，現在小編就來說說關于黑魚頭微辣做法?下面内容希望能幫助到你，我們來一起看看吧!黑魚頭微辣做法魚頭洗幹淨，加鹽揉搓均勻。加胡椒粉揉搓均勻腌制30分鐘。備好剁椒，姜、大蒜切粒... 2022-08-13
生活電流互感器的作用
電流互感器的作用?電流互感器的作用是可以把數值較大的一次電流通過一定的變比轉換為數值較小的二次電流,用來進行保護、測量等用途如變比為400/5的電流互感器,可以把實際為400A的電流轉變為5A的電流安在開關櫃内,是為了要接電流表之類的儀表和... 2022-06-05
生活海信空調過保維修
【網民來電】海信空調嚴重漏水無人修售後電話形同虛設内容：——有人問沒人修海信空調售後真差勁——海信空調嚴重漏水無人修總部客服回應：沒有投訴電話近日，有網友反映，其于2018年6月，在臨汾五交化迅林家用電器商行購買了一台挂式空調機，一年來，實... 2022-11-02
生活得了灰指甲的壞處
“得了灰指甲一個傳染兩”這就是說明了灰指甲的傳染性強，患者的指甲增厚發黃或者發黑，甚至出現指甲脫落的情況，不僅僅影響了美觀和社交，同時也會給心理帶來了嚴重的打擊。灰指甲會給身體帶來哪些危害？1、會給生活帶來麻煩在我們日常工作和生活都是離不開... 2022-11-01
生活悶熱的意思是什麼
悶熱的意思是什麼?意思是：天氣很熱，氣壓低，濕度大，使人感到呼吸不暢快，下面我們就來聊聊關于悶熱的意思是什麼?接下來我們就一起去了解一下吧!悶熱的意思是什麼意思是：天氣很熱，氣壓低，濕度大，使人感到呼吸不暢快。拼音：悶熱[mēnrè]出處：... 2022-07-10
生活禁毒知識普及宣傳資料
珍愛生命，遠離毒品來源：中國禁毒、青海普法, 2022-12-05
生活什麼能殺死魚生的寄生蟲
縮頭魚虱，俗稱食舌蟲或食舌虱，國外一些科學家也稱它為貝蒂寄生蟲，它是一種寄生的甲殼類動物。縮頭魚虱主要寄生于魚類的體内，大多數寄生鹹水魚，少數寄生淡水魚。縮頭魚虱的寄生方式有些恐怖，它會把被寄生的魚的舌頭蠶食掉，然後自己取而代之，成為新的“... 2022-11-22
生活影視資源停不下來
影視大全（安卓）這款軟件其實就是原來的大魚影視，隻是軟件升級後改了個名字，但是裡面的内容一樣，原版是有一些廣告，但是這個版本已完美去除！軟件和一般的影視播放軟件沒有什麼區别，基本全網影視資源都包含。很給力喲！最近上線的電影八佰這上面都有，播... 2022-12-11
生活海裡為什麼比公裡大
海裡為什麼比公裡大?海裡為什麼比公裡大是因為海裡比公裡大是因為海域廣闊，必須得用大計量單位，我來為大家科普一下關于海裡為什麼比公裡大?下面希望有你要的答案，我們一起來看看吧!海裡為什麼比公裡大海裡為什麼比公裡大是因為海裡比公裡大是因為海域廣... 2022-06-27
生活 bb和氣墊的區别
bb和氣墊的區别?bb霜遮瑕力度好，但妝感厚重，容易脫妝，下面我們就來聊聊關于bb和氣墊的區别?接下來我們就一起去了解一下吧!bb和氣墊的區别bb霜遮瑕力度好，但妝感厚重，容易脫妝。氣墊上妝快，遮瑕度一般，皮膚幹燥時卡粉嚴重。氣墊BB可以算... 2022-07-01
生活紅樓夢新舊版對比寶玉大婚
作者：玉山《紅樓夢》第八回寫賈寶玉、林黛玉去探望薛寶钗的故事，這是木石前盟與金玉良緣的第一次短兵相接，三個人當事人鼻子抵鼻子，臉對臉，一場大戲，正式開鑼。一，“金”與“玉”的第一場對手戲前一回，周瑞家的說薛寶钗身子不太好，所以過了兩天，賈寶... 2022-11-20
生活清明節到了媽媽在天堂還好嗎
親愛的媽媽這是您走後的第一個清明節小時候的清明節于我隻是一個祭奠烈士的日子有對先人的追思有對烈士的仰瞻但是沒有心如刀割的疼痛沒有翻腸攪肚的思念長大後的清明節于我是一個縫花煮雨的時節是一個拾翠踏青的驿站有對春意盎然的的憧憬有對清明小長假的期盼... 2022-12-03
生活家紡指的是哪些
支數是紗線表示的一種方式。打個比方，一兩棉花做成30根長度為1米的紗，那就是30支；一兩棉花做成40根長度為1米的紗，那就是40支；1兩棉花做成60根長度為1米的紗，那就是60支。所以紗的支數越高，紗就越細，織出的布就越薄，布相對越柔軟舒适... 2022-11-06
生活寫一篇随筆記錄
這幾天下雨，在家沒事，看文友的文章，汲取文化營養，抵禦陰雨天不爽，也算惬意。我看文友的文章習慣性多是經常點贊，一是表達對文章的欣賞，對創作辛苦的敬意。二是對正走在文學坡路上初學者推一把。有的時候，也對一些比較熟悉的朋友，感覺對文學寫作特别愛... 2023-02-11
生活合肥注冊公司條件流程
合肥注冊公司條件流程?一、合肥注冊公司的流程：，我來為大家科普一下關于合肥注冊公司條件流程?以下内容希望對你有幫助!合肥注冊公司條件流程一、合肥注冊公司的流程：第一步：審核名稱現在成立一家公司名稱核準是在工商網絡實行，皖之星能為您實施。第二... 2022-11-18
生活新版microsoftedge兼容模...
IT之家7月9日消息，微軟Edge日益膨脹的功能特性和軟件體積引發了越來越多的争議，B股該公司似乎仍未打算暫緩擴充浏覽器功能的開發工作。微軟正在為Edge浏覽器開發一些新功能，例如下面這種“自帶P圖”的圖片功能，類似于Windows11中默... 2022-11-26
生活我們都在僞裝堅強不想讓别人看出
我是以北，分享走心幹貨，成長生活01.“我和室友們不太合拍，但我也并不想掉隊；我努力試着合群，但卻越合群越孤獨起來。”當我在某平台寫大學生話題時，總能收到這樣的留言。大家或自卑、或隐忍、或難過的将心事傾訴在一方角落裡。我沒有建設性的意見，在... 2022-11-30
生活辟邪最厲害的東西
辟邪最厲害的東西?傳說桃木是辟邪最厲害的桃木可以驅鬼，桃梗可以禳惡，桃符可以辟邪，桃核也同樣具有辟邪的功能核桃辟邪由核桃加工而成，将核桃的肚子去掉，留下中間帶邊的部分，因為核桃的結構很特殊，中間保留下來的部分自然形成镂空花紋，很有觀賞性，形... 2022-06-11
生活炫舞浪漫愛教程在哪
男生往往都喜歡打打殺殺的RPG遊戲，在不斷戰鬥中尋找刺激。而女生則更喜歡音樂舞蹈類遊戲，期待與自己的王子有一場美麗邂逅。光頭林今天要給大家帶來的《炫舞浪漫愛》就是一款3D舞蹈手遊，這款主打社交換裝的舞蹈手遊到底能否吸引住妹子的眼球，讓我們趕... 2022-12-11
生活世界上最大的天眼長什麼樣子
在所有浪漫中，關于宇宙的浪漫總是史詩級别的，從小時候開始就對宇宙心存敬畏，我相信在宇宙的某個角落一定存在着我們不知道的秘密，等待着我們去發掘。來到平塘天眼，是一場與天文和宇宙有關的相遇，站在500米直徑的天眼大鍋前，一路上的艱辛都變得值得，... 2023-01-15
生活衛生間發臭解決方法
衛生間是我們每天都需要用到的場所，但由于它有下水道，再加上面積不是很大，一般不通風，因此稍不注意就很容易出現異味。如果不及時去除掉衛生間的異味，很容易導緻家裡都是衛生間的臭味。不少人都因為廁所的臭味而頭疼，即使經常洗刷廁所，過一段時間廁所還... 2022-10-30

tft每日頭條

> 生活

> 金融機構公司治理培訓

金融機構公司治理培訓

相关生活资讯推荐

热门生活资讯推荐

网友关注