投資理财公司内部管理規定?21世紀經濟報道 記者李願 北京報道理财公司又一配套文件即将落地，下面我們就來聊聊關于投資理财公司内部管理規定?接下來我們就一起去了解一下吧!

投資理财公司内部管理規定

21世紀經濟報道 記者李願 北京報道理财公司又一配套文件即将落地。

4月29日，銀保監會就《理财公司内部控制管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見，該《辦法》與資管新規、理财新規、理财公司辦法等制度規則，共同構成理财公司内控管理的基本遵循。

截至目前，共29家理财公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至2022年3月末，銀行及理财公司理财産品合計餘額28.4萬億元。其中，理财公司産品餘額17.3萬億元。

“理财公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構築全面有效的内控管理制度。同時在理财公司轉型發展的新時期、新階段發布實施《辦法》，有利于統一同類資管業務監管标準，增強理财公司法治觀念和合規意識，建立健全内控合規管理體系，推動理财行業形成良好發展生态。”銀保監會有關部門負責人解釋稱。

《辦法》附則顯示，該文件未設置過渡期，正式實施日期未定。

多位關鍵人員不得由理财公司股東人員兼任

《辦法》第一部分為“内部控制職責”，規定了理财公司内部控制組織架構，董監高、内控職能部門、内審部門等職責分工和定位等。

《辦法》規定，理财公司董事會對内部控制的有效性承擔最終責任，監事會履行監督職責，高級管理層負責具體執行；理财公司董事長、監事長和高級管理人員不得由理财公司股東、實際控制人及其關聯方的人員兼任。

《辦法》還明确，理财公司應當在高級管理層設立首席合規官。首席合規官負責監督檢查本機構内部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會、銀保監會及其派出機構報告。首席合規官不得兼任和從事可能影響其獨立性的職務和活動。首席合規官應當由理财公司總經理提名，董事會聘任和解聘，并及時向公衆披露。首席合規官應當參照銀保監會關于非銀行金融機構行政許可事項的相關規定獲得任職資格。

“設立首席合規官負責監督檢查内部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。”銀保監會有關部門負責人表示。

交易記錄保存期限不得少于20年

《辦法》第二部分為“内部控制活動”，細化了理财公司在内控制度、産品設計和存續期管理、投資和交易制度流程、重要崗位關鍵人員管理、關聯交易管理及與母行風險隔離等方面的監管要求。

在産品設計管理方面，《辦法》規定，理财公司應當建立理财産品設計管理制度，發行理财産品前應當嚴格履行内部審批程序。發行創新型理财産品的，應當至少獲得董事會授權的專門委員會批準。

産品存續期管理方面，《辦法》規定，理财公司應當建立産品存續期管理制度，持續跟蹤每隻理财産品風險監測指标變化情況，定期或者不定期開展壓力測試，并及時采取有效措施。

投資合作機構管理方面，《辦法》規定，理财公司應當建立理财投資合作機構管理制度，明确準入标準與程序、責任與義務、存續期管理、利益沖突防範機制、信息披露義務、退出機制等内容，審慎确定理财投資合作機構投資限額和單一受托人受托資産比例。理财公司應當對理财投資合作機構的資質條件、專業服務能力和風險管理水平等開展盡職調查，實行名單制管理，并通過簽訂書面協議，明确約定雙方的權利義務和風險承擔方式。

值得注意的是，《辦法》明确，理财公司開展投資交易活動實行交易記錄制度，及時記錄和定期核對每筆交易信息，确保真實、準确、完整和可回溯，交易記錄保存期限不得少于20年。

投資交易人員不得直接投資境内外股票

《辦法》還在内幕交易控制、市場操縱控制、利益沖突控制進行了詳細規定。《辦法》規定，理财公司應當建立内幕信息管理制度，嚴格設定最小知悉範圍。理财公司及其人員不得利用内幕信息開展投資交易或者建議他人開展投資交易，牟取不正當利益。

理财公司及其人員不得單獨或者通過合謀，利用資金、持倉或者信息等優勢地位，操縱、影響或者意圖影響投資标的交易價格和交易量，損害他人合法權益。

《辦法》明确，理财公司應當建立利益沖突防控制度，不得向任何機構或者個人進行利益輸送，不得從事損害投資者利益的活動。理财公司應當要求全體人員及時報告可能産生利益沖突的情況，并對全體人員及其配偶、利害關系人建立證券投資申報、登記、審查、管理、處置制度。理财公司投資人員和交易人員不得直接投資境内外股票，不得在其他機構兼職，不得違規為其他機構或者個人提供投資顧問、受托管理等服務，不得利用職務便利為自己或者他人牟取不正當利益。

更多内容請下載21财經APP

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!