三大理财證書RFP、CFP和AFP哪個更适合保險人報考？作為金融界的三大理财證書，大多數是分不清楚這三大證書的區别，所以不知道哪個證書更适合理财規劃師考取，下面小編為大家分别介紹一下這三大證書：

CFP【國際金融理财師】

CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理财師是國際上金融服務領域最權威的個人理财職業資格。

CFP資格認證制度最早是在美國，上個世紀的六十年代，成立了美國CFP标準委員會，後來通過與各國獲唯一授權，才允許授權機構向達到教育、考試、從業經驗和職業道德“4E标準”的當地金融理财師頒發CFP資格證書，國際金融理财标準委員會是誕生金融機構教育培訓認證時間最早的組織，到現在已有40多年的曆史。

2002年中國開始引進CFP職業證書的認證，CFP資格的考核内容涵蓋了106門學科的内容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。

AFP【金融理财師】

AFP金融理财師資格認證是CFP資格認證的第一階段。因為CFP證書考取難度相對較高，并不太符合國内理财人員的需求，所以才會出現AFP這款簡版的“CFP證書”。

與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那麼嚴格，但同樣需要達到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)标準後，方可取得相關的資格認證。

AFP和CFP都是業内認可度比較高的一個理财證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業人員。

早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但後來因為兩個證書難度确實比較高，而且随着國内理财市場的蓬勃發展。考取這兩個證書的從業者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。

》》》點我咨詢AFP和RFP 應該怎樣選擇 「鍊接」

RFP【注冊财務策劃師】

RFP證書是由美國注冊财務策劃師協會(RFPI)于1983年推出的，并在全球範圍内獲得廣泛認可的專業的國際理财師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國财經金融專業人才培養工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試後，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊财務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網查詢。

RFP内容是全面理财規劃，涵蓋比較全面，且投産比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理财類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

七大課程體系系統學習：

七大實用能力精準提升

多種就業選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現理财目标的解決方案的，而客戶的理财方案大類來分無非是：資産增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資産傳承、資産保全、稅務籌劃等内容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

目前在全球，RFP已經成為衆多金融機構人才培養的重要标準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國内大型銀行都将RFP作為人才的培養與培訓的标準。另外，企業招聘時，将RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

點擊領取RFP 超長試聽課》》》「鍊接」

RFP報考适合人群：

保險公司内勤及外勤從業者

從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員等

财富管理公司從業者

三方财富公司的财富管理師，财富傳承師，财富規劃師，資深财富師，财富中心總經理等

銀行業務線從業者

銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業務的理财從業者

券商服務客戶從業者

在證券公司從事私人客戶證券業務以及理财客戶證券業務的證券經紀人、證券客戶經理等

信托财富管理從業者

在信托财富管理事業部旗下私人财富管理部，營銷部，培訓部工作的财富管理從業者

在校大學生及應屆畢業生

高校金融、經濟、财會、保險等專業學生，未來希望進入金融行業及應屆生入職金融行業的學生

三大理财證書RFP、CFP和AFP哪個更适合保險人報考?

如果你是銀行、證券、保險、基金等行業，财富管理崗位從業人員，希望能夠擁有一張提高核心競争力的專業證書，樹立專業形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。

RFP的課程設置有七大模塊：财務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及财産籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理财規劃。這個課程設置是漸進性學習，越到後面越有針對性，比如基礎财務策劃從微觀經濟學入手，到财務策劃法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、居住規劃、教育投資規劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為後面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以将金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規劃，而高級财務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理财方案進行學習，整個課程體系特别流暢，非常務實。

學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高淨值客戶會有更理性的說服力。像是财富傳承、法商、養老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規劃他是沒有意識的，但是跟他聊理财規劃上的養老、教育、财富傳承等，你會發現客戶的興趣是非常強的。

所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為産品而賣産品。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統培養大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP後，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養老角度、财産保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發點來進行保險營銷。

點擊咨詢RFP 報考費用是多少 》》》 「鍊接」

以上就是【三大理财證書RFP、CFP和AFP哪個更适合保險人報考？】的全部解答，想了解更多RFP相關知識可前往金程RFP網校咨詢！也可點擊上方【鍊接】領取RFP精華試聽課！

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!