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商業銀行合規風險是什麼

知識 更新时间:2024-11-23 13:44:22

  商業銀行合規風險又稱合規風險,“合規風險”指的是:銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及适用于銀行自身業務活動的行為準則,而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大财務損失或聲譽損失的風險。

  合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。

  合規風險管理是指銀行主動避免違規事件發生,主動發現并采取适當措施糾正已發生的違規事件,其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的周而複始的循環過程。這一合規風險管理的過程,是構建銀行有效的内部控制機制的基礎和核心。

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