理财規劃師作為新型的金融服務職業,即可服務于金融機構、商業銀行、保險公司等,也可以獨立執行,以第三方的身份為客戶提供理财服務。2006年中國的個人理财市場将增長到570億美元,專業理财将成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理财服務需求不斷看漲形成反差,我國理财規劃師數量明顯不足。我國國内理财市場規模遠遠超過1000億元人民币,一個成熟的理财市場,至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理财師,中國理财規劃師職業有20萬人的缺口。在中國,隻有不到10%的消費者的财富得到了專業管理,而在美國這一比例為58%。
理财規劃師是指運用理财規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理财目标,提供綜合性理财咨詢服務的人員。理财規劃要求提供全方位的服務。因此要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的,切實可行的理财方案。
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