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貨币基金收益是天天算嗎

知識 更新时间:2024-08-14 11:09:25

  貨币基金對于當日基金份額的申購,自下一個工作日起享受的基金分配收益。而當日贖回時,從下一個工作日起不再享受分配收益。

  貨币基金采用的是利滾利的方法計算收益,假若日收益率保持不變,那麼明天的絕對收益一定是超過今天的,這與銀行存款的利息計算不同。

  1、貨币基金說的“每天都有收益”說的是所有日子,周六周日也有收益。2月18日至3月14日隻有24天(包括周六周日)。如果這24天的收益是200元,那麼可以計算出每日收益率是(1+200/100000)^(1/24)-1=0.008325%,相應的年化收益率是(1+0。008325%)^365.25-1=3.087%,這是一個不錯的收益率。

  2、申購起T+1個工作日開始享受收益,贖回起T+1個工作日開始不享受收益。比如:6月30日如果是下午3點前申購的,7月1日開始享受收益,6月30日當天不享受。7月20日由于是周日,相當于周一(7月21日)提交贖回申請,7月22日開始不享受收益,7月20日21日都享受。

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