個人賬戶當日單筆或累計轉賬5萬元或以上,那麼這些銀行流水将會進入被銀行系統監控的狀态。如果是通過支付寶、微信等第三方支付機構轉賬,那麼就由第三方支付公司進行監控。如果監控的結果正常,那麼用戶是可以正常用卡的。發現異常狀況,監控機構會進行上報。
一般來說,短時間内金額大進、大出的次數較多會比較容易被監控,普通的大額轉賬則不會被監控。
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