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什麼是财富投資管理

知識 更新时间:2024-10-21 06:39:27

  1、從本質上看。财富管理業務是以客戶為中心,目的是為客戶設計一套全面的财務規劃,以滿足客戶的财務需求;而一般意義上的理财業務是以産品為中心,目的是更好的銷售自己的理财産品。

  2、從提供服務的主體來看。财富管理業務屬于成熟意義上的理财業務,它的主體衆多,不僅限于銀行業,各類非銀行金融機構都在推出财富管理業務。一般意義的理财業務多局限于商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。

  3、從服務對象上說。财富管理業務不僅限于對個人的财富管理,還包括對企業、機構的資産管理,服務對象較廣;而一般意義的理财業務處于理财業務發展的較早階段,作為我國商業銀行的一類金融産品推出,主要指的是銀行個人理财業務産品的打包,服務對象多為私人。财富管理的三個鮮明特征"以客戶為中心"、"服務主體衆多"以及"服務對象較廣",使它區别于一般意義的理财業務,成為理财服務的成熟階段。

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