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什麼是監管套利空轉套利關聯套利

知識 更新时间:2025-02-14 06:01:49

  監管套利:是指以規避監管指标獲取收益的套利行為。例如通過資管計劃将不良資産虛假出表、債券投資重分類調節利潤、信貸資金借道建築業等投資兩高一剩等等。空轉套利:是指通過多種業務組合使資金在金融體系内流轉,未流向實體經濟。例如用本行的融資違規置換他行融資用于企業借新還舊、用本行理财資金購買他行理财産品、用本行吸收同業資金對接外部理财産品和資管計劃等。關鍵在于脫實向虛。關聯套利:是指銀行通過關聯方或附屬機構設計交易機構、交易背景等形式獲取利益。例如向關聯方的融資提供擔保、通過關聯方進行利益輸送、借道相關附屬機構内部交易轉移資産或調節業務規模等。 關鍵在于套利通過了關聯方。

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