來源：人民網 原創稿

綠色金融支持揭陽神泉海上風電項目建設。 受訪者供圖

在廣東省揭陽市神泉鎮南面海域，國家電投揭陽神泉海上風電項目的53台風電機組正随風運作。這是目前亞洲最大的海上風電集控中心，在項目順利推進的背後離不開綠色金融的支持。

在該項目亟需資金支持之際，交通銀行廣東省分行成立專項工作小組，開設綠色審批通道，為揭陽前詹風電有限公司提供15億元融資支持，目前已累計提款1.2億元。

不僅重大工程受益綠色金融，近年來，伴随着我國銀行、保險等金融機構從戰略高度推進綠色金融，不斷創新發展的綠色金融在兼具環境和社會效益的各類經濟活動中，發揮出重要工具作用。特别是今年6月銀保監會印發的《銀行業保險業綠色金融指引》，明确銀行保險機構應當堅持穩中求進，調整完善信貸政策和投資政策，加強内控管理建立綠色金融考核評價體系，完善綠色金融領域政策框架，綠色金融創新與服務能力不斷提升。

制定戰略規劃

構建綠色金融路線圖

工商銀行倡導并踐行“綠色信貸”理念，在2015年發布了綠色信貸發展戰略，将推進綠色信貸建設納入全行長期發展規劃；交通銀行持續完善綠色金融工作框架，建立綠色金融“四項機制”和“五項體系”，成立交通銀行綠色金融發展委員會，優化完善綠色金融政策，構建“2 N”綠色金融政策體系；中國太保産險在2020年底探索提出可持續保險戰略規劃并體系化進行實踐，重點圍繞應對氣候變化風險、保障高效能源體系、降低污染消耗、助力生态環境保護四個方面進行綠色保險系統性創新探索……

近年來，我國金融機構将綠色金融發展要求融入發展戰略、公司治理、政策制度、業務流程及風險管理等方面，逐步建立起較為完善的綠色金融發展體系，在機構全局層面明确綠色金融戰略制度。

《銀行業保險業綠色金融指引》明确，銀行保險機構應完善綠色金融頂層設計，自上而下推進落實綠色金融工作。同時，按要求建立并優化綠色金融治理架構，将職責明确到部門和個人，加強業務協同。此外，銀行要持續加強綠色金融相關能力建設，為綠色金融的可持續和高質量發展奠定基礎。

業内人士表示，銀行保險機構内部的管理決策層面在制定綠色金融發展戰略、制定綠色金融目标、建立機制和流程的過程中，既要将綠色金融治理工作的責任明确到組織層級，也要明确自身運營和“碳達峰、碳中和”目标，設計分步驟、清晰可執行的綠色金融路線圖，将綠色與可持續納入公司治理，構建綠色與可持續組織架構和工作機制；深化綠色與ESG産品創新，提升綠色金融産品服務深度及廣度；加快研發轉型産品，支持高碳行業綠色低碳轉型；建立碳核算和披露機制、環境氣候風險分析和管理機制、ESG評價管理機制及信息披露等綠色專業能力。

創新投融資産品

拓展綠色金融實施路徑

如今，以中國人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用再貸款政策為契機，進一步加大對綠色經濟的支持力度，已成為金融機構進行投融資産品創新的重點領域。

前不久，涵蓋美元、港币、歐元和離岸人民币四個币種的五隻“碳中和”主題境外綠色債券，在香港、新加坡、倫敦、迪拜四地交易所同時整體上市。這是中國工商銀行在“全球中期票據發行計劃(GMTN Programme)”下發行的全球多币種“綠色債券”，其募集資金将聚焦低碳領域，專項用于綠色交通和可再生能源等具有顯著碳減排效果領域的綠色項目。

據悉，工商銀行在推進投融資低碳轉型方面，圍繞低碳、零碳、減碳、負碳四條主線，持續加大對低碳産業的支持力度。在“零碳”“低碳”領域，重點支持清潔能源、綠色交通、綠色建築、綠色制造等産業；在“減碳”領域，積極支持企業節能改造、能效提升項目及高效節能裝備；在“負碳”領域，積極支持碳捕捉等前沿項目及碳彙林建設。

興業銀行加大綠色金融産品創新力度，加快碳減排挂鈎貸款複制推廣，全行落地多筆碳減排、“碳足迹”挂鈎貸款，将貸款利率與發電量、用電量、“碳足迹”等項目要素挂鈎，推動企業綠色低碳轉型。數據顯示，截至2022年4月末，興業銀行表内外綠色金融融資餘額達1.46萬億元，較年初增長771億元；綠色貸款餘額達5123億元，較年初增長594億元。

中國太保将綠色投資深度融入長三角一體化發展、粵港澳大灣區建設、京津冀協同發展等區域重大戰略實施中，以債權投資、股權投資、資産支持、産業基金等形式，參與能源、環保、水務、防污等綠色投資，并推出ESG保險資管産品、碳中和主題資管産品。

廣發銀行在綠色金融實踐中也不斷創新服務。2022年上半年， 中燃投資有限公司2022年度第一期綠色應收賬款債權融資計劃、廣東省廣業環保産業集團有限公司2022年度第一期綠色債權融資計劃等項目相繼落地，為相關企業提供專項金融支持。

“綠色金融産品正在如火如荼地出現。”業内人士對此表示，根據中國人民銀行近日發布的《中國區域金融運行報告(2022)》顯示，近年來，金融機構加快建立健全綠色金融重大項目庫、創新系列綠色金融産品，加大了對整個綠色低碳領域發展的支持力度，推動綠色貸款、綠色債券規模快速增長。接下來，金融機構可以進一步探索建立覆蓋綠色信貸、綠色直接融資、碳金融的多層次立體化業務體系，擴大綠色金融供需規模，激勵多元金融主體共同參與，繼而提供投融資、線下線上零售産品、智庫咨詢等全方位綠色金融服務。

扮靓綠水青山

推動生态可持續發展

作為長江上遊幹流金沙江流域的一部分，雲南省滇池的水質好壞，關系長江生态之優劣。為助力滇池的自然生态治理保護，自2015年起，興業銀行累計向昆明某企業提供80億元授信推進滇池治理。目前，滇池整體水質已經從原來的劣V類轉變為V類水質，局部區域水質已達到Ⅳ類，滇池周邊的濕地也成為昆明市的一道亮麗景觀。

不僅在雲南，保護生态環境、扮靓綠水青山，将生态價值轉換為經濟價值，是我國推進綠色金額的重要環節。在綠色金融實踐中，加強環境及氣候風險管理，對制約生态破壞性項目投資、引導金融資源投向生态友好領域、促進金融穩定具有重要意義。

工商銀行相關負責人表示，在環境風險管理方面，工行建立了較為完善的政策、制度和流程，嚴格遵守生态保護紅線、環境質量底線、資源利用上線，四措并舉從嚴制定環境準入标準和風險管控措施。在氣候風險管理方面，工行将氣候風險作為環境風險的重要組成部分，依托環境風險管理體系全面加強氣候風險管理；将氣候風險納入全面風險管理，将氣候風險要素嵌入各行業投融資政策及業務管理全流程，對氣候風險較為突出的高碳企業采取合理的風險管控措施。

中國金融學會綠色金融專業委員會主任、北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿認為，提高金融機構在對外投資中環境氣候風險管理水平，要落實《對外投資合作綠色發展工作指引》，指導投資機構遵守《“一帶一路”綠色投資原則》；監管部門應進一步明确對外投資中所應遵循的環境氣候标準；行業協會和研究機構可協助開展對外投資環境風險管理的能力建設。

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