香港外彙管理條例規定?粵港澳大灣區深化改革步入新階段，今天小編就來說說關于香港外彙管理條例規定?下面更多詳細答案一起來看看吧!

香港外彙管理條例規定

粵港澳大灣區深化改革步入新階段。

9月2日，《支持前海深港風投創投聯動發展的十八條措施》在深港兩地同步正式發布，這是落實《全面深化前海深港現代服務業合作區改革開放方案》（下稱《前海方案》）的具體行動，對深化深港金融領域務實創新合作具有重要意義。

《前海方案》發布一周年之際，香港與内地互聯互通取得哪些成效，兩地如何加深金融領域的合作？香港金融管理局（下稱“香港金管局”）總裁餘偉文近日接受南方财經全媒體記者獨家專訪時表示，大灣區和前海帶來前所未有的機遇，亦為深化人民币的跨境流通提供了更多更實際的應用場景，支持實體經濟發展，便利區内居民獲取金融服務。

餘偉文表示，香港金管局會把握前海的機遇，與業界和相關金融管理部門探讨更多金融創新和先行先試。

南方财經：與2015年至2018年的加息周期相似，當前港彙觸發弱方兌換保證，香港金管局亦出手買入港元賣出美元。香港金管局預期情況會否持續，将如何應對？

餘偉文：聯系彙率制度實施近40年來,曆經多次經濟及利息周期，一直行之有效。美國加息不會影響香港的貨币和金融穩定。

随着美國加息，港美息差擴闊，出現誘因促使市場人士進行套息交易。今年5月至8月初，港彙多次觸發弱方兌換保證，金管局按機制買入港元賣出美元，銀行體系總結餘由3300多億港元降至1200多億港元，其間聯彙制度及港元市場繼續運作暢順。随着資金流出港元體系，聯彙制度下的利率自動調節機制發揮作用。8月初以來，港元拆息逐步上升并趨近美元拆息，抵銷套息交易的誘因，最終促使港元穩定于7.75至7.85的區間内。

類似情況亦出現在2015至2018年的美國加息周期。事實上，市場對有關運作已經有充足的理解和經驗，也持續對聯彙制度充滿信心。

美國加息步伐存在相當程度的不确定性，而市場普遍預期美國現時的加息周期并未完結。如果美國繼續收緊貨币政策，港美息差可能再度擴闊，并再次出現套利交易的誘因，港彙可能會再度觸發弱方兌換保證。不過，弱方兌換保證的觸發和利率自動調節機制都是在聯彙制度的設計和預期之内，大家不必擔心。金管局會繼續密切監察市場情況，維持香港金融及貨币體系穩定。

南方财經：當前的市況下，香港金管局如何強化香港作為全球離岸人民币業務樞紐、國際資産管理中心及風險管理中心的角色，助力内地金融改革開放和人民币國際化？

餘偉文：香港離岸人民币業務由2000年代初簡單的個人業務，逐漸提升到2010年代的人民币貿易結算、支付和融資中心，當前拓展至更全面的離岸人民币金融平台。這過程中，形成了很強的集聚效應和日漸完善的配套環境，為市場提供了有效的平台和管道以投資和管理人民币資産。

與此同時，香港為國家擔當着防火牆的角色，促使金融市場的開放進程穩慎有序。

作為全球離岸人民币中心，香港擁有最大的離岸人民币資金池、最大的離岸人民币外彙市場，為推動人民币在國際的使用作出更大貢獻。目前，香港人民币存款餘額（包括存款證餘額）超8000億元人民币，為全球離岸人民币交易和金融活動提供流動性支持。據環球銀行金融電信協會(SWIFT)數字顯示，全球超過70%的離岸人民币支付款額經香港處理。而我們的人民币即時支付結算系統的每日平均交易額在今年1-7月達16695億元人民币。

為此，我們應該加大力度發展人民币資本市場，提升其運作效率，推動在投資、風險管理及資産配置中更廣泛使用人民币。随着人民币資産被納入全球主要指數，人民币作為投資貨币功能的進一步提升，将使用人民币進行跨境貿易及直接投資提供更大的動力，從而擴展人民币在實體經濟活動中的應用。為此，我們将從三個方向推動香港離岸人民币市場的持續發展。

一是，提高離岸人民币流動性。中國人民銀行與香港金管局于今年7月宣布優化貨币互換協議為常備協議，協議的規模擴大至8000億元人民币（或9400億港元），使香港有别于其他地區，無需續簽有關協議，貨币互換規模亦屬最大。在此基礎上，金管局進一步優化為市場提供人民币流動資金的安排，包括擴大規模及簡化操作，以支持香港離岸人民币市場的持續發展。金管局會繼續與内地保持溝通，争取完善和擴展、深化各項互聯互通機制，以便利人民币的跨境使用和資金的雙向流通。

二是，推動離岸市場的人民币産品發展。我們緻力促進更多元化的人民币産品發行和交易，并密切留意互聯互通機制的運作情況以及市場需求，與業界及内地監管部門共同探索優化措施。比如，為進一步發展香港離岸人民币金融産品，提升市場在香港發行及交易人民币證券的需求，香港證監會、港交所及金管局已于去年成立工作小組，展開有關項目的籌備工作。在推行時，香港特區政府将會提供相關配套以提高人民币計價股票的流通量，有關研究工作已展開。而工作小組将與内地監管部門緊密合作，推動香港離岸人民币金融産品的發展。

三是，進一步完善離岸市場的人民币金融基建。我們将在未來按年分階段升級金管局的債務工具結算系統（CMU系統）和優化其服務，将其發展為亞洲主要的中央證券托管平台，更好地從跨境清算、交易結算、托管等方面支持内地與國際金融市場之間的聯通，确保人民币金融基建具足夠的“承載力”支持長遠的離岸市場發展。

南方财經：香港金融管理局要如何把握當前的機遇，提升資本市場的互聯互通？在大灣區的金融業改革近年屢有突破之舉，香港金管局今年或準備推出哪些新的舉措？

餘偉文：過去一年，大灣區金融合作取得不少突破。去年10月，粵港澳大灣區跨境理财通正式落地。截至2022年7月底，已有24家香港銀行與其内地夥伴銀行開展跨境理财通業務，超過3.2萬名個人投資者參與，跨境彙劃金額合共12億元人民币。

我們正繼續與内地監管部門及各持份者保持緊密聯系，因應實際運作經驗和市場反應，以循序漸進的方式探讨優化跨境理财通措施。例如優化銷售流程、擴大可投資範圍、逐步增加參與機構等，從而為香港的銀行及财富管理行業帶來更多增長機遇，強化香港作為國際資産管理中心的功能。考慮到這是許多投資者首次參與跨境投資，我們也會進一步加強投資者教育工作，具體安排在成熟一項推一項下适時公布。

當前，兩地金融科技創新監管工具（沙盒）已成功聯通和啟動，讓兩地符合條件的金融機構及科技公司，能夠通過“一站式”平台，就其跨境金融科技項目于兩地進行同步測試，有助它們加快推出金融科技産品的速度和減低開發成本。

去年10月，深圳市政府在香港發行離岸人民币地方政府債券，進一步加強深港金融合作，豐富了香港市場人民币計價的金融産品。我們将總結深圳市政府首次在港發行離岸人民币地方政府債券的成功經驗，推動更多大灣區發行人利用香港平台發行綠色債券在内的人民币債券，将有助香港發揮大灣區綠色金融中心的地位。

此外，我們正與銀行業界加緊聯系和溝通，聽取在拓展兩地業務的堵點痛點，并探讨深化大灣區金融合作的建議。随着兩地金融邁向更高水平的互聯互通、往更深層次的對接，業界普遍認為可探讨兩地“資金流”和“信息流”的深化，使兩地銀行可以更好地服務客戶，為兩地企業和居民提供更多的金融産品選擇和更好的服務體驗。我們正研究具體建議，在支持實體經濟發展和便民利商的前提下，如何推動大灣區金融便利和創新，讓香港銀行更好的服務内地企業和個人客戶。例如，我們正探索便利大灣區跨境資金流通，包括完善跨境資金池安排，讓大灣區内的中小企業集團更方便管理跨境資金流動性。

當前，金管局與人民銀行數字貨币研究所會繼續推進數字人民币作跨境支付的測試及發展，相信将來會為兩地居民，包括香港和大灣區内地城市的跨境零售消費提供一個安全、便捷及創新的選擇。

去年9月，《全面深化前海深港現代服務業合作區改革開放方案》的公布，為推進深港合作，提升大灣區金融發展提供了更廣闊的政策空間。我們亦會把握前海的機遇，與業界和相關金融管理部門探讨更多金融創新和先行先試。

南方财經：在創新方面，“商業數據通”（CDI）、數字人民币（e-CNY）以及“多種央行數據貨币跨境網路”（m-CBDC Bridge）等取得哪些新進展？

餘偉文：構建新世代金融數據基建“商業數據通”的工作進展良好。項目目前正處于試行階段，共涉及八組銀行和數據提供方。早前金管局順利完成概念驗證研究，自去年11月至今年6月底，參與試行的銀行合共批出接近900宗中小企貸款，累計金額約16億港元。預計“商業數據通”将于2022年年底正式推出，金管局期望屆時更多涉及中小企業務的銀行都參與其中。

在批發層面央行數碼貨币方面，香港金管局與泰國中央銀行、中國人民銀行數字貨币研究所、阿拉伯聯合酋長國中央銀行及國際結算銀行創新樞紐（創新樞紐）轄下香港中心進行“多種央行數碼貨币跨境網絡”（“貨币橋”或mBridge）項目，研究央行數碼貨币于跨境支付的應用。早前，金管局聯同各參與央行和創新樞紐轄下香港中心公布了15個潛在商業用例，其中國際貿易結算用例已于試驗平台上展開了測試，并将于2022年進入試行階段，目标是發展出能夠支援整個國際貿易結算流程的系統。

在零售層面央行數碼貨币方面，金管局亦正探索在香港推出“數碼港元”的可行性。金管局雖然目前尚未決定是否及何時推出“數碼港元”，但會秉持開放态度，小心衡量各方意見。我們将于今年稍後時間就“數碼港元”提出初步想法，并會一并公布就技術白皮書及讨論文件所收到的意見。

此外，人民銀行數字貨币研究所與香港金融管理局開展數字人民币跨境支付合作，首階段技術測試已在2020年12月順利完成，目前在進行第二階段技術測試，主要測試内容為通過“轉數快”為數字人民币錢包增值。此次測試較第一階段擴大了參與範圍和規模，香港方面共有四家主要零售銀行參與。其後雙方将視乎測試情況适當調整參與範圍，并适時引入更多數字人民币運營機構與香港本地銀行參與測試。

南方财經：香港金管局是如何秉持監管與發展并行的方針，防範金融創新中的風險？

餘偉文：在迅速轉變的環境下，要為使用金融科技的消費者提供充足保障，同時保留适當的彈性，不緻扼殺新科技發展空間，當中最少有三個關鍵：一是，是否願意了解和吸收科技創新。二是，能否與業界各方保持良好溝通。三是，能否在發展與用戶保障之間力求平衡。

金管局采用的監管原則是“風險為本”（risk-based supervision）和“科技中立”(technology-neutral)。這意味着，在制定和執行監管框架和規範時，我們隻會根據金融活動或交易的本質，以及衍生的風險作為基礎，不會因為采用不同的科技而作出不合理的豁免或要求，務求令到市場參與者能在有利創新和公平競争的環境下營運，而使用者亦無需承受不必要或過大的風險。

（作者：郭曉潔 編輯：梁小婵）

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