可疑交易識别分析簡報?2018年11月，東方航空購票系統遭遇價格崩盤，頭等艙僅售幾十元；2019年1月拼多多被薅羊毛，傳聞損失千萬；五一放假通知後各大航空網站遭瘋狂虛假搶票；這都震動了企業業務安全的神經，現在小編就來說說關于可疑交易識别分析簡報?下面内容希望能幫助到你，我們來一起看看吧!

可疑交易識别分析簡報

2018年11月，東方航空購票系統遭遇價格崩盤，頭等艙僅售幾十元；2019年1月拼多多被薅羊毛，傳聞損失千萬；五一放假通知後各大航空網站遭瘋狂虛假搶票；這都震動了企業業務安全的神經。

除了薅羊毛，黃牛搶購、刷單刷粉、惡意爬取數據、盜号仿冒、虛假申請信貸、交易欺詐、支付欺詐等都是威脅企業業務安全的行為。企業的前台營銷、賬戶等與客戶的交互最多，是典型的黑灰産有套利空間的欺詐場景。

頂象技術主打業務安全，以反欺詐作為業務安全的場景入口，通過系統 策略 數據的産品矩陣幫助企業建立風控中台，目前主要服務互聯網、金融領域。頂象技術提供的風控中台，希望實現企業的業務和風控的融合，将傳統安全部門的數據和系統與具體業務部門的方案結合起來，前端可以鍊接營銷，後端可以承接科技。

具體而言，系統包含端和決策引擎。頂象技術推出的Dinsight實時風控引擎是一個包含監測、驗證、數據、策略功能的風險管理系統，提供全景實時反欺詐、大數據信用風控和毫秒級實時決策。此外，對于移動安全，頂象技術通過APP加固、設備指紋和智能無感驗證保障端的安全。

策略主要是指人工智能建模。頂象技術研發的Xintell智能模型平台是一款面向風控、營銷等典型業務場景的人工智能平台。其基于深度學習的關聯網絡技術，對操作行為和賬戶關系圖譜進行分析，發現個體體征，挖掘群體畫像，實現風險路徑可視化。并且，Xintell将大數據建模流程标準化，讓客戶的業務人員通過鼠标拖拉拽的方式進行風控建模，降低模型建設門檻，進而降低企業成本。

數據主要用來支持調用和整合風控咨詢服務。頂象技術發展了較多的行業三方數據源，能提供上千維的三方風險名單和風險規則。再結合幫助客戶定制化開發、建設量化風險體系及提供風險應用策略，頂象希望幫助企業構建三方數據 風控模型 風險策略的三維矩陣式風險管理體系。

頂象技術目前主要服務金融和互聯網行業。其創始人陳樹華介紹道：“這些行業數字經濟發展迅猛，而數據化程度決定了産品和技術的發揮；并且此類行業風險場景多、涉及金額大，業務安全的重要度高；付費能力和意願都較好。”目前，頂象技術已經為中國銀行、民生銀行、江蘇銀行、同程藝龍、餓了麼、每日優鮮、貝殼、國家電網、中國移動、國航等近百家企業提供了業務安全産品或服務。

頂象技術的盈利模式有産品銷售、咨詢服務、風控建模服務等，具體的收費方式有年度授權、按用戶數收費、按風控效果收費、按項目收費等方式。2018年，頂象技術的銷售額近1億元。

頂象技術的團隊70%為技術人員，主要來自阿裡巴巴、百度、騰訊、Google等企業，主要領域為金融、人工智能、風控與大數據。創始人陳樹華是前阿裡巴巴研究員，前騰訊趨勢科技安全産品架構師，曾與團隊一起建立阿裡的風控中台，包括阿裡聚安全、阿裡錢盾以及阿裡移動安全産品體系。他認為當前業務安全領域尚不應該去關注競争态勢，行業内尚無巨頭且國内市場需求很龐大；頂象更關注提升自身的産品和服務能力。

2017年6月，頂象技術獲得了紅杉資本的5000萬元人民币投資；2018年2月，頂象技術又獲嘉實投資、晨興資本、東證資本的3億元投資。

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