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基金的淨值和估值是什麼意思 基金的淨值和估值的意思介紹

生活 更新时间:2024-07-01 16:35:19

  1、什麼是基金估值

  關于基金估值,比較官方的定義是:基金估值是指按照公允價格對基金資産和負債的價值進行計算、評估,以确定基金資産淨值和基金份額淨值的過程。我們基本每天在各類第三方平台網站查看一隻基金的時候,就會看到上面有當天或者前一天的基金估值。通俗一點講,基金估值就是預測,預測今晚公布的基金淨值是多少。基金估值和基金淨值一樣,都是會根據市場情況随時變化的。

  2、常說的基金淨值,其實就是基金單位淨值,即每份基金單位的淨資産價值,等于基金的總資産減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。基金估值并不是真正的基金淨值,基金估值隻是一個在基金公司正式公布基金淨值之前,随時可以讓基民作為參考的一個數據,真正的基金淨值還是以基金公司最後公布的為準。基金估值的意義在于,基民通過了解對基金進行估值,對自己所購買或即将購買的基金如何進行下一步的操作有個參考。

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