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銀行卡流水多少算洗錢

知識 更新时间:2024-08-31 04:17:01

  1、單筆或者當日累計人民币交易20萬元以上或者外币交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。

  2、國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動,規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控,在規定的額度範圍,各商業銀行要向當地中國人民銀行報告。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定,标準是單筆或者當日累計人民币交易20萬元以上或者外币交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售彙、現鈔兌換、現金彙款、現金票據解付及其他形式的現金收支,就要報告。

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