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淨值型理财怎麼算收益

知識 更新时间:2025-02-08 02:09:13

  收益以淨值的形式表現,淨值型理财計算可以按照公式計算:年化收益率=(當前淨值-初始淨值)÷初始淨值÷産品運行天數÷365。

  比如産品建立初期淨值為1,第一天就買了,1個月後産品的淨值變為2,産品運行30天,那麼該淨值型産品的年化收益率就是(2-1)÷1÷30÷365=0.00913%。

  但是有些淨值型的理财産品是有申購費和贖回費的,投資者在計算收益的時候,還需要将申購費和贖回費刨除。

  淨值型理财産品與開放式基金類似,為開放式、非保本浮動收益型理财産品,沒有預期收益,沒有投資期限。産品每周或者每月開放,用戶在開放期内可以進行申購贖回等操作。

  購買或贖回淨值型理财産品時,是按照未知價法進行的:未知價法是指投資者在當日交易時間買賣淨值型理财時,并不知道當日交易的确切價格,因為當日的淨值是在下一個淨值公布日發布數據的。因此,申購贖回時,要參考上一交易日的淨值。

  另外要注意,淨值型理财産品通常不是當時到賬的,由于淨值型理财産品需要清算時間來計算淨值和份額,因此這類個人理财産品的到賬時間最快也是T+1日。

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