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銀行卡借給别人有哪些風險

知識 更新时间:2024-11-16 20:02:18

  首先違反了中國人民銀行關于銀行卡的管理規定,其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動,你要承擔連帶責任。

  1,根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》規定:個人申領銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶,銀行卡及其賬戶隻限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

  2,客戶辦理銀行卡,就與銀行雙方形成了合同關系,這種合同關系是不具有轉移性的,所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下,私自轉讓銀行卡,意味着将自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更,既是違約行為也是無效行為。

  3,按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定,即便是在持卡人毫不知情的情況下,也可能需承擔連帶責任。

  法律依據:

  《銀行卡業務管理辦法》第二十八條

  個人申領銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶,銀行卡及其賬戶隻限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

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