若一貨币基金在第一天交易開始前的價值是A,在第七天的交易結束後的價值是B,這七天的費用是C,那麼七天年化收益率的計算公式就為(B-A-C)/A/7*365*100%。
目前貨币市場基金存在兩種收益結轉方式:一是“日日分紅,按月結轉”,相當于日日單利,月月複利。二是“日日分紅,按日結轉”,相當于日日複利。
下面舉個例子
以貨币基金為例,若某貨币基金7月1日開市前每份價值為1元,到了7月7日收市後每份價值為1.1元,這七天買入和贖回的費用為0,那麼該貨币基金的七日年化收益率就為:(1.1-1-0)/100/7*365*100%=5.2%。
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