1、個人理财的基本目标:最終目的是為了生活美滿;為了安全感;讓生活更有目标。
2、個人理财是指客戶根據自身生涯規劃、财務狀況和風險屬性,制定理财目标和理财規劃,執行理财規劃,實現理财目标。
3、個人理财業務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。
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