kyc如何注入新的活力?KYC 是指銀行和其他金融機構用來從當前和潛在客戶那裡收集身份識别數據和聯系信息的過程其目的是防止欺詐、洗錢和其他非法活動，以及金融賬戶的濫用，接下來我們就來聊聊關于kyc如何注入新的活力?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

kyc如何注入新的活力

KYC 是指銀行和其他金融機構用來從當前和潛在客戶那裡收集身份識别數據和聯系信息的過程。其目的是防止欺詐、洗錢和其他非法活動，以及金融賬戶的濫用。

在美國，根據 2001 年美國愛國者法案，法律要求銀行使用 KYC。1989 年，金融行動特别工作組 (FATF) 成立，以在國際範圍内打擊洗錢活動。FAFT 制定标準并提供建議，以通過反洗錢 (AML) 實踐實現這一目标。成員國和司法管轄區執行各種法律、規則和法規，以配合反洗錢指南。KYC 和 AML 齊頭并進，有助于防止不誠實和犯罪的金融活動。KYC 實踐通常在個人成為客戶之前開始。金融機構在開立賬戶之前必須首先驗證潛在客戶的身份。因為沒有合法的驗證标準，每個銀行的這個過程可能看起來不同。

KYC 流程所需的一些識别文件包括：

• 駕駛執照/政府簽發的帶照片的身份證件
• 護照
• 社會安全号碼
• PAN卡
• 選民身份證

地址驗證也是必要的。申請人可根據銀行的慣例提交不同的文件證明。一些示例包括水電費賬單、來自不同銀行或信用卡發卡機構的賬戶報表或租賃協議。

為客戶提供賬戶後，銀行需要定期更新記錄。這意味着他們會在整個銀行業務關系中通過間歇性的 KYC 信息請求繼續“重新認證”他們的客戶。他們還為客戶分配風險級别并監控客戶交易以确保它們符合預期行為。

KYC 實踐不僅限于銀行機構。金融投資行業使用符合金融業監管局 (FINRA) KYC 規則 2090 的 KYC 流程。但這些 KYC 做法不是反洗錢努力，而是幫助投資公司更好地了解客戶需求。

當涉及到加密貨币交易時，用戶通常可以在結束 KYC 流程之前創建一個帳戶。但是，這些未經驗證的帳戶提供的功能有限。減少和消除洗錢和金融欺詐是 KYC 實踐的明顯優勢。雖然它使事情變得更加複雜和耗時——尤其是對銀行業及其客戶而言——但好處可能大于不便。盡管标準化的做法可能有助于簡化流程。在加密貨币領域，使用數字貨币進行非法活動受到了很多關注。減少這種下降肯定有利于加密貨币及其聲譽。合規是耗時的，但應始終予以鼓勵。但是，用戶不應在未首先确保公司實施必要的安全标準以确保數據安全的情況下提供敏感的識别信息。

不需要用戶存入資金即可開始交易且不為用戶持有資金的交易所。相反，用戶直接從自己的錢包進行交易。

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