簡要認識：

理财規劃師是指運用理财規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理财目标，提供綜合性理财咨詢服務的人員。理财規劃要求提供全方位的服務.理财規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理财規劃的目标有兩個層次：财務安全和财務自由。理财規劃是一個評估個人或家庭各方面财務需求的綜合過程，它是由專業理财人員通過明确客戶理财目标，分析客戶的生活、财務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理财方案的一種綜合性金融服務。

因此要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。

報考要求：

國家高級理财規劃師（職業資格一級）：

具備以下條件之一

1. 連續從事本職業工作19年以上。

2. 具有本科學曆或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學曆或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。

4. 取得本職業理财規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

5. 取得本職業理财規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理财規劃師培訓達到規定标準學時，并取得結業證書。

國家理财規劃師（職業資格二級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作13年以上。

2、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

3、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定标準學時數，并取得結業證書。

4、取得本專業或相關專業大學本科學曆證書後，連續從事本職業工作5年以上。

5、具有本專業或相關專業大學本科學曆證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

6、具有本專業或相關專業大學本科學曆證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定标準學時數，并取得結業證書。

7、取得碩士研究生及以上學曆證書後，連續從事本職業工作2年以上。

助理理财規劃師（職業資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目标的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學曆證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學曆證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學曆證書，經本職業三級正規培訓達規定标準學時數，并取得結業證書。

相關專業：法律、金融、會計、經濟類、管理類專業。

就業前景：

薪資:￥4500-12000/月

據了解，美國理财規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理财規劃師最高收入達200多萬港元，國家理财規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國内理财規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民币之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理财規劃師将成為繼律師、注冊會計師後，國内又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

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