“5年内不能使用

手機銀行、網上銀行、POS刷卡，

任何網上購物、訂票、訂酒店，

甚至點個外賣都不行，

網上支付都将與你無關。”

面對這樣的懲戒，

你還會出租、出借、買賣

銀行賬戶嗎？

10日，廣東省公安廳召開“斷卡”行動發布會，聯合人民銀行廣州分行、省通信管理局通報開展打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪情況，并解讀有關懲戒機制辦法。

廣東警方提醒，

非法租借、販賣銀行卡、電話卡，

将受到嚴厲懲戒。

什麼是“斷卡”行動？

據了解，為堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發态勢，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議決定，自2020年10月10日起，在全國範圍内開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團夥為主要内容的“斷卡”行動。

省公安廳新型犯罪研究中心處長朱嘉偉介紹，“兩卡”，是指廣義上的兩卡，包括：手機卡、物聯網卡等；個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行支付機構賬戶等。

朱嘉偉表示，“斷卡”行動，就是要綜合采取打擊、整治、懲戒多種措施，抓獲一批“兩卡”違法犯罪團夥，深挖一批内外勾連作案的行業“内鬼”，整治一批“兩卡”犯罪活動猖獗的重點地區，曝光一批開辦“兩卡”較多的運營商和銀行網點，懲戒一批“兩卡”違法失信人員，約談一批問題突出整治不力的運營商和銀行。

抓獲犯罪嫌疑人4200餘名，

懲戒公開銀行卡失信人員2420餘名

據介紹，行動以來，

全省公安機關快速收網打擊，

共打掉涉“兩卡”黑灰産團夥317個，

搗毀犯罪窩點617個，

抓獲涉犯罪嫌疑人4200餘人，

現場查獲銀行卡6850餘張、

手機卡48880餘張、

公民個人信息109萬餘條

及電腦、手機等涉案物品一大批，

核破案件3430餘起。

與此同時，省公安廳牽頭分别聯合省法院、省檢察院、人民銀行廣州分行、省通信管理局先後制定了聯合懲戒機制等有關制度文件，建立風險用戶排查、涉案“兩卡”倒查、涉案線索核查、技術防控清查的“四查”措施，最大限度清除風險庫存“兩卡”，嚴把嚴控新增入口關卡。

省聯席辦先後約談

47家商業銀行網點

和涉案賬戶開戶人戶籍

集中的7個重點縣區，

嚴格核實關停高危電話号碼53萬餘個，

甄别并管控潛在涉詐風險

對公銀行賬戶40萬餘個、

個人銀行賬戶20餘萬個，

懲戒公開銀行卡失信人員2420餘名。

銀行卡失信主體：

5年内暫停支付賬戶所有業務

與以往不同的是，

此次“斷卡”行動除了打擊外，

還對涉案“兩卡”開辦人員實施懲戒措施。

對于公安機關認定的出租、出借、買賣銀行賬戶、支付賬戶的相關單位和個人，5年内暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務、銀行和支付機構不得為其新開立賬戶。

同時，人民銀行将上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數據庫，将其違法違規行為記錄至征信系統。

這項懲戒措施意味着，違規單位和個人5年内不能使用手機銀行、網上銀行、POS刷卡等銀行非櫃面業務，不能使用微信和支付寶進行掃碼、轉賬和發紅包，也不能新開立銀行卡、對公賬戶、支付寶或微信的支付賬戶，其參與社會經濟活動的便利性受到限制，征信記錄也被影響，進而影響了個人招聘求職、貸款買房等方面。

人民銀行廣州分行支付結算處處長黃潤表示，希望通過這項懲戒措施，提高出租、出借、買賣銀行賬戶、支付賬戶的違規成本，同時也對不法分子起到強有力的震懾作用。

圖為珠海鬥門分局打掉為境外詐騙集團提供通信服務的犯罪團夥，犯罪嫌疑人指認作案現場

手機卡失信主體：

将被停掉所有通信業務，

且5年内不能辦新入網業務

對于手機卡失信主體，省通信管理局信息通信管理處處長陳亮新介紹，對不良信用通信用戶名下的所有手機号碼、固話号碼、無線上網卡和物聯網卡、寬帶賬戶等通信業務一律先行全部關停，被關停後未經公安機關許可不得恢複，5年内不得為其辦理通信産品新入網業務并将其個人或單位信息向社會公布。

經省或地級以上市公安機關批準，不良信用通信用戶可向本地電信企業申請複通并隻允許保留一個非涉案手機或固定電話号碼。

廣州日報全媒體文字記者 李棟 通訊員 張惠明 黃桂林

廣州日報全媒體圖片記者 王維宣

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來源： 廣州日報

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