近日，支付寶、微信支付均已對火币網發送律師函，要求火币網下架OTC(場外交易)支付通道，停止非法使用其商标。另外，中國銀聯方面也已下發《關于嚴禁為非法交易提供支付服務的函》，在列出的涉嫌代币發行融資及虛拟貨币交易平台名單中，火币赫然在列。

據火币CEO李林近日向員工發全員信披露，2018年火币全球交易所交易量突破2000億美元，手續費收入突破5億美元；在Huobi Global業務層面，火币OTC日均交易額超過1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平台之一。

天量利益面前，“火中取栗”也不過“小菜一碟”而已！在規避監管方面，火币網在交易模式設計上也是煞費苦心！

提示如何逃避彙款被攔截

對于支付寶、微信所發律師函，火币集團相關負責人對此回應稱，“火币與支付寶、微信支付沒有任何形式官方合作，所有用戶間的轉賬行為，均屬用戶點對點的個人行為。”

對于火币OTC交易顯示的支付寶和微信圖标，火币集團相關負責人稱，“涉及相關支付平台的Logo僅為表達支付的鍊接方式，并未用于宣傳本公司的産品或服務，為行業内通行的做法。我們理解相關方的立場，将嚴格遵照關于商标使用的相關規定，嚴查使用情況。”

用戶通過火币網OTC通道購買虛拟數字貨币，真的是用戶點對點的個人行為？真的是行業内通行的做法？

《每日經濟新聞》記者1月30日登錄火币網平台，在OTC市場，發現其原先顯著标明的銀聯、支付寶、微信支付圖标已被撤下，換上了銀行卡、支付寶、微信支付字樣。

在法币交易欄，火币包括普通交易、大宗交易和一鍵購買三個選項。其中普通交易又包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六類加密數字貨币可供選擇。以BTC(比特币)為例，頁面顯示，目前在線的共有70餘個賣家在線，這些賣家明确标注可以銀行卡支付、支付寶支付，或是微信支付。

記者發現，這些賣家叫賣的比特币數量不一，有的賣家僅有零點幾個，有的則達數十個。頁面顯示，一位昵稱“絕版女子”的用戶，正在叫賣40餘個比特币，按當前BTC單價2.3萬元算，價值近百萬元。頁面同時顯示，這位賣家近30日成單11737個，完成率為99%。

記者特别關注到，有一位BTC賣家名字就叫“支持花呗信用卡”，買虛拟貨币竟然可以用花呗、信用卡支付？這又是什麼情況？

記者嘗試直接在網站下單，待記者下單後，賣家彈出一個支付選擇頁面，其中包括一個銀行渠道、一個微信渠道、一個支付寶渠道。銀行渠道給出了收款方姓名、卡号、開戶行，直接轉賬就可以。而微信渠道給出的是一個二維碼，打開二維碼，顯示是XX縣XX食品店，直接掃描購物“食品”，就可以得到賣家的BTC，難怪可以信用卡支付。而支付寶花呗渠道亦然。看來支持花呗、信用卡支付名不虛傳。

同時在支付頁面下方，火币網也特别提示，“在轉賬過程中請勿備注類似BTC、USDT、火币等信息，防止造成您的彙款被攔截、銀行卡被凍結等問題。”

換個域名逃避監管

2017年9月4日，央行等聯合發布《關于防範代币發行融資風險的公告》。明确指出，任何組織和個人不得非法從事代币發行融資活動，任何所謂的代币融資交易平台不得從事法定貨币與代币、“虛拟貨币”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代币或“虛拟貨币”，不得為代币或“虛拟貨币”提供定價、信息中介等服務。在公告發布後，國内的衆多虛拟貨币交易所(包括币安網、火币網、OKEX等)紛紛“出海”，把服務器遷至海外。

《每日經濟新聞》記者發現，縱然早在2017年9月已被取締，且它們原來的網站已被屏蔽，但記者通過搜索發現，這些網站隻是換個域名，依然可以打開，且功能完善，銀行卡、支付寶、微信支付俱全，買賣加密數字貨币非常方便。法币交易、币币交易、杠杆、合約等各種虛拟貨币交易工具應有盡有。

購買虛拟貨币最重要的一個環節就是出入金，而包括火币、OKEX等世界各大頭部交易所，正是通過頻繁變換域名、OTC場外交易，巧妙地規避掉了監管，而且交易的規模愈加龐大。2019年1月24日，火币CEO李林向火币全體員工發布了全員信。在信中，李林披露，2018年火币全球交易所交易量突破2000億美元，手續費收入突破5億美元，同比增長均超過100%；在Huobi Global業務層面，火币OTC日均交易額超過1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平台之一。

投資者或遭受資金損失

關于虛拟貨币交易所在我國開展OTC交易的風險，記者采訪了北京天馳君泰律師事務所高級合夥人、中國政法大學客座教授孫志勇。

孫志勇對《每日經濟新聞》記者分析稱，“2017年9月4日中國人民銀行等聯合發布《關于防範代币發行融資風險的公告》。第三條明确規定：加強代币融資交易平台的管理。對于存在違法違規問題的代币融資交易平台，金融管理部門将提請電信主管部門依法關閉其網站平台及移動APP，提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業執照。特别是‘不得為代币或虛拟貨币提供定價、信息中介等服務’，并要求相關部門關閉相應網站、移動APP，吊銷營業執照。故此，OTC交易平台提供代币類似服務是違規的。至于依外國法律在當地國注冊成立的主體，以網站及移動APP等方式在中國境内提供OTC等相應服務，亦應遵守中國法律。如有收費等經營行為更應遵守相關工商管理規範并依法納稅。”

關于虛拟貨币投資者在虛拟貨币交易所交易存在的風險，記者采訪了中央财經大學鄧建鵬教授。鄧建鵬對記者分析稱，“因為目前注冊在境外面向中國境内的所有虛拟貨币交易所，都在中國金融監管機構的監管之外，這就意味着他們所有的數據是否暗箱操作，是否存在内幕交易，是否存在市場操縱，以及其他的任何違法違規的行為，中國的監管機構都難以進行實時監管。因此，交易者在通過上述虛拟貨币交易所交易的時候，資金可能會遭受極大的損失或者面臨洗錢、犯罪等相關的負面沖擊。”

(責任編輯：李嘉玲)

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