一,綜合性原則。
客戶洗錢風險等級分類工作必須以“了解你的客戶”為原則,在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特征等各類因素及信息的基礎上進行分類。
二,定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指标進行分析的同時,還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析,正确地評估客戶的洗錢風險等級。
三,持續性原則。
由于受到政治、經濟、市場等各類因素的影響和制約,客戶洗錢風險分類的等級以及分類的标準并非一成不變。為确保客戶洗錢風險等級分類的客觀性和準确性,金融機構應對客戶洗錢風險等級分類進行動态、持續的管理。
四,保密性原則。
客戶洗錢風險等級分類标準屬于金融機構内部保密信息,尤其是風險因素和評分标準的設置,直接關系到客戶風險分類,需要嚴格保密,以避免被犯罪分子知悉後有意規避有關的風險控制措施。
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