1、考慮可能影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素,主要包括投資者年齡、投資周期、資産狀況、财務變動趨勢、風險偏好等因素。
2、考慮可能影響各類資産風險及收益狀況的市場環境因素,主要包括國際經濟形勢、國内經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化等。
3、考慮資産和投資者的流動性問題,例如現金和貨币市場工具往往是流動性最強的資産,而房地産則是流動性較差的資産。
4、考慮投資期限問題,投資者需要在有不同到期日的資産之間進行選擇及做長遠打算。
5、考慮稅收,稅收結果對投資決策意義重大,投資者也應重點考慮。
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