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銀行取現金多少會被監管

知識 更新时间:2026-02-22 00:49:46

  取款賬戶内現金超過五萬元的會被監管。一般來說,銀行對單個交易或當日累計交易超過5萬元(含5萬元)的現金存取款行為将納入重點監控。賬戶内現金交易超過五萬元的、通過公衆号轉賬200萬元以上、個人轉賬20萬元(境外)、50萬元(境内)以上等行為都将受到銀行的監。

  根據《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》十六條規定:客戶當日單筆或者累計交易人民币5萬元以上(含5萬元)、外币等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支,金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生後的5個工作日内提交大額交易報告。

  根據《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》十六條規定:客戶當日單筆或者累計交易人民币5萬元以上(含5萬元)、外币等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支,金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生後的5個工作日内提交大額交易報告。

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