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持有金額和持有份額的區别是什麼

知識 更新时间:2024-12-27 14:24:08

  1、意義不同。基金持有份額是指某人對某種基金總數所占的比例,是指占有率,基金份額是基金發起人向投資者公開發行的,表示持有人按其所持份額對基金财産享有收益分配權、清算後剩餘财産取得權和其他相關權利,并承擔相應義務的憑證;而基金持有金額是指某人的基金持有份額通過計算所得的價格。

  2、表現不同。基金購買是用金額買入,轉換成基金持有份額。贖回時再把基金持有份額轉變成金額。另外,基金份額的申購、贖回價格需要依據申購、贖回日基金金額淨值加、減有關費用進行計算。

  3、另外持有金額一般都不相同。隻有在投資品種價格為1時,兩者才相同。小于1時,一般金額小于份額;大于1時,一般金額大于份額。

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