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如何判斷自己買的基金是不是合理

知識 更新时间:2024-07-04 16:39:18

  1、檢查股票債券等各類資産的搭配是否合理。不論你的風險承受能力如何,我們要盡量做到不能隻有股票沒有債券或者隻有債券沒有股票,比如全部都是股票基金或者全部都是債券基金,這些非常極端的配置都是不合理的。

  2、是否做到了主動被動全覆蓋。想要達到良好的分散投資的效果,也可以選擇在主動權益基金和被動管理的基金中做好平衡配置。主動管理的基金有大幅度跑赢指數,獲取超額收益的機會。而指數基金具有交易成本低,分散效果好,長期來看能夠充分反映經濟增長。兩者相互搭配,可以達到非常好的平衡的效果。

  3、投資風格是否具有多樣性。我們常見的投資風格有價值投資、成長投資、平衡投資,每個投資者都會有自己的投資偏好。但是如果是從風險的角度考慮,可以有偏向性,最好同時配置不同投資風格的産品。

  4、是否有核心資産和衛星資産的配置。資産配置的比例也是非常重要的,如果是穩健型的投資者,核心資産可以重點配置債券基金等,如果是比較進取型的投資者,核心資産可以重點配置偏股混合基金。

  5、是否有配置部分核心主題基金。在上面都進行了有效的配置之後,就可以滿足一些個性化的需求了,部分市場熱點或是自己研究、關注特别多的領域可以進入我們投資的視線,經過深度跟蹤和分析後進行部分倉位的投資。

  6、保持長期關注,跟進,适當再平衡。如果中、長期表現優異,短期表現差強人意,可以适當加倉。如果中、長期表現差強人意,短期表現突出,可以保留觀察。

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