普通開放式基金的交易方式是場外申贖,申購基金需開立對應基金公司的TA賬戶。申購與贖回的原則:
“未知價”原則:即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額淨值為基準進行計算;
“金額申購、份額贖回”原則:即申購以金額申請,贖回以份額申請;
“先進先出”原則:基金份額持有人贖回時,除指定贖回外,基金管理人按先進先出的原則,對該持有人賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即先确認的份額先贖回,後确認的份額後贖回,以确定所适用的贖回費率。
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