原創 小壹口 壹口合規 2022-08-03 00:00 發表于北京

收錄于合集#法規看闆95個

以下為個人學習筆記，理解不一定完整、準确，僅供參考。

一、高齡老人開戶方式

按照2015年中國結算發布的《關于進一步加強賬戶規範管理有關事項的通知》，對于70周歲以上（含70周歲）的老年人，開戶代理機構應當優先選擇見證開戶方式，并切實做好老年人開戶環節的投資者教育、風險揭示以及适當性管理工作。

二、見證開戶的監管要求

見證開戶是指證券公司工作人員在經營場所外面見客戶、确認客戶身份并見證客戶簽署開戶相關協議後，證券公司按規定程序為客戶辦理開戶。見證地點由證券公司與客戶約定。

采取見證開戶的，證券公司應當采取連号控制、作廢控制以及領用登記控制等必要措施，加強對重要合同和憑證的管理；證券公司應當建立健全管理、操作流程，确保從事賬戶見證的工作人員根據客戶預約需求向公司逐次登記、領取開戶合同，并在客戶簽署後及時交回歸檔。

證券公司以兩名或以上工作人員面見客戶的，其中至少一名應為開戶見證人員；證券公司以一名工作人員面見客戶的，應由開戶見證人員以遠程實時視頻方式共同完成見證；從事客戶賬戶見證的工作人員應具有證券從業資格；開戶見證人員應當為證券公司正式員工，不得為營銷人員，經培訓合格後方可上崗。

證券公司工作人員面見客戶時，應當向客戶出示工作證件，告知客戶可通過證券公司網站或證券公司客服熱線核實身份，并可以通過中國證券業協會網站核實執業資格。

證券公司應采集并妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料；面見客戶的工作人員應在客戶開戶文件上簽字留痕。

二、高齡老人賬戶監控

各開戶代理機構應當加強老年人證券賬戶使用環節實名制落實情況的核查和管理，如發現違規情況，應當及時按照《證券賬戶管理規則》有關規定及時規範。對不能及時規範的，應當按中國結算有關規定在其櫃面系統采取限制使用措施并向中國結算報送。

三、可對客戶賬戶采取措施的情形

1.證券賬戶信息變更引起的投資者資金賬戶關鍵信息與證券賬戶關鍵信息不一緻的，開戶代理機構應及時聯系投資者修改；投資者未及時修改資金賬戶關鍵信息的，開戶代理機構可以采取限制使用措施。

2.證券公司應當定期檢查證券賬戶使用情況，發現不合格賬戶的應當有關規定及時規範；對不能及時規範的，應當按有關規定在其櫃面系統采取限制使用措施并向中國結算報送。

3.有下列情形之一的，證券公司應當及時處理，并有權對投資者證券賬戶采取限制轉托管、不予辦理新業務、限制證券買入等限制使用措施：（一）因投資者身份由境内居民變更為境外居民等情形而不再符合本公司規定的開戶條件；（二）在有效身份證明文件過期等情況下，未按開戶代理機構要求及時補充更新證券賬戶信息；（三）經認定的其他情形。

4.有下列情形之一的，證券公司有權注銷投資者相關證券賬戶：（一）不合格證券賬戶不能規範為合格賬戶，當事人未按要求注銷的；（二）發生自然人投資者死亡、法人以及合夥企業等非法人組織因依法被解散或破産清算等原因導緻主體資格喪失、産品到期或其他終止情形等情況時，相關當事人未按要求注銷的；（三）經認定的其他情形。

證券公司依據監管規則，對投資者證券賬戶采取限制使用或注銷措施的，由此産生的相應的經濟損失和法律責任，應當由投資者自行承擔。

5.其他監管規定的情形。

券業合規證券公司及從業人員監管處罰信息庫（彙集了2021年以來的罰單）。

公衆号

免責聲明：本文系個人整理，如有出入，請咨詢專業機構并查詢相關法律法規及監管部門意見，本人不承擔任何責任。關注公衆号可了解更多案例分析和規則解讀！

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!