為拿下養老地産項目，打着出售股權融資的幌子，以高額回報為餌吸引老年人投資——

“畫大餅”非法集資9200萬

庭審現場

投資養老項目高額返息、原始股份翻倍收益、免費擁有養老地産永久居住權……靠着這些誘人的說辭，濮某等7人非法吸收公衆資金9200餘萬元。

經江蘇省南通市經濟技術開發區檢察院提起公訴，近日，法院以非法吸收公衆存款罪分别對翔雲公司等判處罰金200萬元至300萬元不等；對濮某等7名被告人判處七年至二年不等有期徒刑，各并處7萬元至40萬元不等罰金；責令共同退賠6500餘萬元。

低風險高收益吸引老年投資者

“親樂園國際頤養中心，蘇北地區規模最大的養老地産項目，擁有高檔配套設施和一流服務，讓您的晚年生活幸福無憂。”2015年3月，家住南通經濟技術開發區的陳奶奶在商場購物時，收到的一張宣傳單吸引了她的眼球。随後，陳奶奶抱着試試看的想法撥打了上面的電話。

“這裡是翔雲公司開發的養老地産項目，該項目共有1600個中檔養老單元、400個高檔養老單元、3000餘張居家養老床位、200個高級保健護理中心，非常适合您。”電話很快接通，公司客服的介紹讓陳奶奶不免心動。還沒等陳奶奶緩過神來，對方又邀請她參加公司的招商大會。

“公司已經在上海股權托管交易中心挂牌，計劃三年内上市。為回饋投資人，公司推出了股權項目計劃，現在購買公司原始股權，上市後可能會翻好幾十倍！不僅如此，在上市前，每年也有12%的利息回報，如果到期未能上市，公司承諾對股權原價回購。”在招商大會上，翔雲公司的管理層介紹着投資收益的情況，“要是您到時還想繼續持有股權，隻要投資金額達到30萬元，您将獲贈一套100平方米養老公寓的永久居住權。”

看到如此高的收益，陳奶奶取出30萬元養老金，購買了翔雲公司的股權。幾個月後，如約收到利息的陳奶奶又投入20萬元，還拉來幾個好姐妹一起投資。

可現實遠沒有想象的這般美好，在翔雲公司華麗的包裝之下，還藏着很多不可告人的秘密。

公司經營入不敷出，投資夢破滅

翔雲公司的實際控股人濮某與該公司的法定代表人陳某系夫妻關系。兩人在南通經營多年，生意一直不溫不火。

2014年10月，一個偶然的機會，濮某結識了想在南通投資養老地産的林某，兩人一拍即合。雙方約定由林某負責洽談項目，濮某負責出資拿地、項目建設以及後期經營。為此，翔雲公司還成立了翔愛公司，專門負責養老地産項目開發。

很快，林某就談下第一個大單——親樂園養老地産項目。濮某在高興之餘，卻有些擔憂，項目僅拿地和前期投入就要一兩個億，而現在他手上隻有幾百萬元，這麼大的資金缺口怎麼解決？翔雲公司運營總裁沈某給濮某出了一個對外融資的辦法，同時，他們重金聘請了專業團隊将翔雲公司包裝上市，并進入上海股權托管交易中心展示系統進行線上展示。

為了繼續擴大公司的影響，吸引更多投資，翔雲公司還通過召開大規模招商會、組織投資人免費旅遊等方式，鼓動老年人搶抓機遇，盡早投資。到2015年8月，公司集資金額就達到了7000餘萬元。随後，濮某等人又以翔愛公司的名義陸續推出理财、基金等項目，先後又集資到2000餘萬元。

眼看着資金源源不斷地湧入，可公司賬戶裡的餘額卻不漲反降。投資人高額利息、宣傳團隊運營費用、養老地産項目前期規劃設計費……在扣除各項高額的運營成本後，2016年1月，項目土地挂牌出讓時，翔雲公司已經無法繳納4600萬元的保證金，導緻土地兩次流拍，親樂園養老地産項目瞬間破滅。

引導偵查做好追贓挽損後續工作

2017年底，因翔雲公司未能按約兌付本息，部分投資人以股權轉讓糾紛為由将其訴至法院，法院在審理中發現翔雲公司可能存在犯罪行為，遂将線索移送公安機關。2021年1月，該案被移送至南通市經濟技術開發區檢察院審查起訴。

經審查，2014年至2018年間，濮某等人以籌集親樂園養老地産項目建設資金為名，在未取得金融許可證的情況下，分别以翔雲公司、翔愛公司的名義，通過出售股權、理财、基金等方式公開宣傳，以高額利息為誘餌，向公衆吸收資金共計9200餘萬元，其中，向186名老年人吸收資金4300餘萬元。

由于該案涉及投資人衆多，賬戶流水錯綜複雜，該院檢察官在審查案件時，認真核查數百份投資人證言和銀行流水，并對審計報告中的多處錯漏及時修正。該院還通過引導偵查和自行補充偵查，對85名投資人的投資數額和損失數額予以調整，并增加認定犯罪嫌疑人向16名投資人非法吸收公衆存款104萬元的犯罪事實，其中涉及老年投資人11人。

為盡量減少被害人的損失，該院将追贓挽損貫穿辦案全過程，督促公安機關查封濮某名下的房産、及時凍結翔雲公司資産，并勸誡翔雲公司、翔愛公司通過以物抵債等方式償還債務。目前，兩公司已與20餘名投資人達成了債務清償協議。（姜偉 張達偉 季捷）

來源： 檢察日報

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