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基金托管人和基金管理人有什麼區别

生活 更新时间:2024-08-10 19:14:34

基金托管人和基金管理人有什麼區别?基金托管人和基金管理人的資格不同,職責也不相同,今天小編就來說說關于基金托管人和基金管理人有什麼區别?下面更多詳細答案一起來看看吧!

基金托管人和基金管理人有什麼區别(詳細講解具體區别)1

基金托管人和基金管理人有什麼區别

基金托管人和基金管理人的資格不同,職責也不相同。

資格方面:基金托管人:設有專門的基金托管部,實收資本不少于80億元,有足夠的熟悉托管業務的專職人員,具備安全保管基金全部資産的條件,具備安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人:具有一定數額的資本金,如《基金辦法》中規定拟設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元,與托管人在行政上、财務上和管理人員上相互獨立,有完整的組織結構,有足夠的、合格的專業人才,具有完備的風險控制制度和内部管理制度。

職責方面:基金托管人職責:安全保管基金的全部資産,執行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來,監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,并向中國證監會報告,複核、審查基金管理人計算的基金資産淨值及基金價格,保存基金的會計賬冊、記錄15年以上,出具基金業績報告,提供基金托管情況,并向中國證監會和中國人民銀行報告,基金章程或基金契約、托管協議規定的其他職責。

基金管理人的職責則:按照基金契約的規定運用基金資産投資并管理基金資産,及時、足額向基金持有人支付基金預期年化收益,保存基金的會計賬冊、記錄15年以上,編制基金财務報告,及時公告,并向中國證監會報告,計算并公告基金資産淨值及每一基金單位資産淨值,基金章程或基金契約規定的其他職責

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