金融風控行業發展環境?随着大宗商品行業合規化步伐的加快，全新的合規監管體系已經初步形成，但是行業發展至今，依然缺乏行之有效的監管手段和工具，風控監管是保障交易所規範運營與平穩發展的根本，大宗商品交易所應将規範市場交易行為，加強對會員單位的管理，保護全體市場參與者的合法權益做到最好，現在小編就來說說關于金融風控行業發展環境?下面内容希望能幫助到你，我們來一起看看吧!

金融風控行業發展環境

随着大宗商品行業合規化步伐的加快，全新的合規監管體系已經初步形成，但是行業發展至今，依然缺乏行之有效的監管手段和工具，風控監管是保障交易所規範運營與平穩發展的根本，大宗商品交易所應将規範市場交易行為，加強對會員單位的管理，保護全體市場參與者的合法權益做到最好。

自去年證監會清整辦聯合八部委發布《關于清理整頓各類交易場所部際聯席辦公會議》文件後。全國各地相關監管稽查單位，對所轄範圍内的交易場所及會員單位進行了排查、清理、整頓，相關工作有序的推進開展，核心目标就是将交易場所合規化、法制化。大宗商品交易将會迎來大時代，但如何讓大宗商品交易走向新時代，還需在管理監控、創新創造、開拓司法途徑等方面不斷的提升和優化。

監管機制的建立和風控體系的完善是交易場所在發展過程中需要夯實的基礎，也是行業進程中逐步探索的階段。

監管機制的建立筆者認為需要加強這幾點

1、 加強法制建設，完善法律法規體系

目前對大宗行業的監管要求越來越嚴格，但仍然存在大宗行業監管責任不明确，法律法規制度不完善，證據不充分，相應司法解釋不完整等情況。按照文件要求，推進地方交易場所監管立法工作，明确違法違規行為的法律責任等事項，逐步健全交易場所監管法規的建立，分步推進立法工作，先制定相關條例，規範相應類别的交易場所。

2、 加強能力素質的建設，确保政府監管到位

當前大宗行業存在準入門檻低，從業人員素質良莠不齊，專業技能欠缺等問題。要配合監管，同時确保相關部門的監管到位，就必須加強行業整體的能力素質建設，設立行業準入機制，提高行業的準入門檻，通過持續性的教育培訓，強化整個市場參與者的綜合素質和專業技能，提高發現問題、分析問題和解決問題的能力。

3、 轉變監管方式，強化指導服務

監管體系架構應分級、分層、分階段，政府相關部門、地方協會增強監管實效，将監管體系由統一監管向分段，分品種轉變。清算中心與交易場所作為執行方，在完善監管體系上，督促和引導主動規範監管體系的建立和運行，增強主體責任意識和履職能力。市場其他參與者要強化自身監管要求，做好自律性養成和信用體系的建設。

4、 運用媒體力量，構建社會監督機制

充分利用各種平台和載體、多渠道、多形式開展廣泛深入的行業宣傳教育，多傳播行業正能量，曝光違規違法的平台，打擊有組織有策劃的惡意維權、惡意投訴事件，保護整個市場參與者的合法權益，建立社會對行業的監督機制，推進行業的良性發展。

風控體系的完善筆者從以下兩塊與大家共同交流

1、 前置風控

事後處罰不如事中控制，事中控制不如事先防範。前置風控也可以解釋為風控前置，就是在預見事件的風險發生前，通過一些機制、手段和工具處置可能會産生的風險，将風險變為可控和降到最低。比較常見的如：黑名單制、具有證據效力的電話錄音、個人身份認證、視頻開戶、在線簽約等。由統一的分級管理平台進行管理，将參與的全過程進行掌控，一旦産生風險，快速預警，快速收集調查資料，通過工具進行調查和處理客訴，理清責任，降低客訴風險，減少客訴成本，對惡意行為進行有效打擊，提升品牌競争力。

2、 後置風控

後置風控主要分為制度風控（如保證金制度、每日核算制度等）和系統風控。因為涉及的内容比較多，這裡就不一一展開了，有興趣的朋友可以聯系筆者，一起交流溝通。

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