新京報訊（記者 黃鑫宇 陳鵬）11月3日23點，杭州市公安局高新區(濱江)分局發布警情通報。通報顯示，浙江小泰科技有限公司（下設“泰然金融”平台）實控人潘某某主動投案自首，交代其涉嫌非法吸收公衆存款的情況。11月2日，警方對其立案偵查（如圖1所示）。官網顯示，截至10月31日，泰然金融借貸餘額37.23億元，當前出借人數量為1.99萬人。新京報記者發現，泰然金融的實控人名下并無金融牌照且另有其他P2P平台，其控股母公司涉足電商、地産等領域。

警方表示，目前已對包括其實控人在内的13名公司高管及财務人員采取刑事強制措施，凍結銀行賬戶27個，扣押車輛2台。警方已調取公司後台數據及公司賬冊，并聘請專業第三方審計機構進行審核審查。同時，警方敦促涉案公司相關工作人員積極配合案件偵辦工作。

實控人名下無金融牌照但另有其他P2P網貸平台，泰然金融控股母公司涉足電商、地産等多元領域

官網信息，浙江小泰科技有限公司（原名“浙江泰玄網絡科技有限公司”）是P2P網貸平台泰然金融的工商登記全稱。公司成立時間是2014年4月29日，大股東是持股80%的上海泰然投資控股有限公司，實控人名叫潘寶鋒。

泰然金融官網“管理團隊”中披露，潘寶鋒2012年創立了“泰然”，為泰然創始人、泰然控股董事長、泰然金融創始人；2016年他入選胡潤慈善榜第20位，并成為榜單“80後首善”。曾任職于綠城集團、藍城集團的吳昊天任平台法定代表人兼市場運營總監。

官網中提及的泰然控股（簡稱“泰然”）即泰然金融的控股母公司，其全稱為上海泰然投資控股有限公司。據泰然控股的官網信息介紹，泰然控股構建的是以“互聯網 新零售 金融 科技”為導向的線上線下一體化生活生态圈。旗下業務涵蓋泰然金融、泰然城、泰然保合保險銷售等。

但記者發現，作為實控人的潘寶鋒目前手中并沒有任何一張金融牌照。天眼查顯示，潘寶鋒名下18家公司中，僅有一家擁有保險銷售的資質，即重慶泰然保險銷售有限公司。然而，該公司也于今年10月28日被注銷。

潘寶鋒旗下的電商平台泰然城，目前仍在運營中。泰然城官網顯示，平台商品涵蓋美妝個護、數碼家電、家居生活、全球美食、營養保健、母嬰兒童，以及服飾運動等多個品類。

此外，除杭州的泰然金融外，潘寶鋒名下還實控另外一家名叫律信智投的P2P網貸平台。據其官網顯示，律信智投的工商登記全稱為“西安律信商務信息咨詢有限公司”。這也是一家成立于2014年的平台，僅比泰然金融晚成立不到2個月。

不過，目前律信智投官網中所有借貸數據，均被清零。但在律信智投2019年9月份運營報告中顯示，該平台累計交易額7.03億元，未披露借款餘額及當前出借人、當前借款人數據。

除金融與電商等業務外，潘寶鋒還曾布局房地産。天眼查顯示，潘寶鋒名下公司中包括注繳為1.5億元的房産開發公司——上海泰然建設開發有限公司，而經營範圍包括園林古建築工程專業設計與施工等項内容的泰然小鎮開發有限公司，正是由上海泰然建設開發有限公司全資控股。

泰然金融上市夢斷

天眼查顯示，2015年3月11日，泰然金融曾因“虛假宣傳”而受到杭州市高新技術産業開發區（濱江）市場監督管理局的行政處罰。

市場監管部門的行政處罰，似乎對泰然金融的IPO計劃沒有影響。

泰然金融在2018年11月份向美國證券交易所遞交招股書，股票代碼為“TAI”，拟籌集最多2000萬美元。在今年1月和4月泰然金融兩次更新招股書，然而卻一直未能披露IPO承銷商。

最新招股書顯示，2018年泰然金融錄得總營業收入為4342.6萬美元，同比下降32.42%；淨收入為730.08萬美元，同比下降35.46%。

逾期率方面，2016年、2017年全年與2018年上半年，泰然金融所有貸款的逾期率分别為1.74%，3.17%與5.05%，逾期率數據呈現翻倍狀态。特别是截至2018年年末，泰然金融的貸款逾期率攀升至6.47%。

但随着警方的正式立案，泰然金融赴美上市的美夢，最終化作泡影。

新京報記者黃鑫宇 陳鵬

編輯 陳詩怡 校對 李項玲

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