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居民存取現金超5萬元要登記

生活 更新时间:2024-07-05 11:02:27

3月起,現金存取将迎來新規。自2022年3月1日起,央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》将正式實施。辦法規定,商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆5萬元以上或者外币等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識别并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。個人存取現金超5萬元需登記資金來源主要是為了反洗錢。專家表示,新辦法對于普通客戶來說影響不大,如果需要存取5萬元以上現金,目前隻是要多填寫一份大額現金業務表,取款要勾選用途,存款要勾選來源,未要求出具證明材料,對存取款便利程度影響很小。“對整個銀行業來說,是不會大規模地停止現金使用的,因此,大家也不必過度解讀。”(中國新聞網)

居民存取現金超5萬元要登記(個人存取現金5萬元以上要登記)1

居民存取現金超5萬元要登記(個人存取現金5萬元以上要登記)2

來源: 大江網

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