檢察官在進行案件讨論

“最後一筆33萬元已經到賬，沒想到被騙的102萬元損失全部挽回了！”9月6日，接到被害人曉芹（化名）的電話，江蘇省蘇州市虎丘區檢察院檢察官有說不出的激動。

　　投資虛拟貨币被騙

　　背負着上百萬元的欠款，帶着一個青春期的孩子，曉芹為了改變現狀，開始瘋狂學習投資理财相關知識，然而一次次的投資并沒有讓她快速扳回人生困局，反而陷入了電信網絡詐騙的陷阱中。

　　2020年6月，曉芹加入一個炒股微信群，在群裡的“講師”“助理”“投資同行”的指點下，她學到了不少投資知識。小試牛刀後初嘗投資甜頭的她，下載了“達沃斯虛拟貨币”App，看着群裡“投資同行”的大額盈利和不斷增長的賬戶餘額截圖，曉芹不斷加大投資力度，沒想到在提現時出現了問題，102萬元投資款打了水漂。

　　曉芹萬萬沒有想到，微信群裡的“投資同行”全是處心積慮為她而來，三個男人輪番扮演各種角色，撐起了一個熱鬧非凡的群，而曉芹則是群中唯一那隻待宰的羔羊。

　　被騙到血本無歸後，曉芹又被查出罹患癌症、重度抑郁，她已無法正常工作，孩子也一蹶不振。曉芹做夢都想追回被騙的102萬元。

　　追贓挽損之路困難重重

　　2020年6月20日，曉芹發現股票老師推薦的平台不能提現，也聯系不上對方，遂向公安機關報案。次日，公安機關立案偵查，并于同年8月7日抓獲了黃某等三人。經偵查取證查實，黃某等三人在微信群内幫助在境外的張某（另案處理）實施詐騙犯罪。同年9月14日，蘇州市虎丘區檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕黃某等三人，于12月10日提起公訴。2021年1月4日，虎丘區法院以詐騙罪判處黃某等三人有期徒刑六年至四年三個月不等的刑罰，各并處罰金。三名被告人均未上訴。

　　在辦理該案中，除了依法嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪分子，如何保障被害人權益，幫助追回被騙損失，也是檢察官思考的一個重點。通過仔細審查，檢察官發現，曉芹報警後公安機關扣押了涉案賬戶的14萬元和一筆10萬元的款項，還對其他涉案銀行賬戶進行了凍結，凍結金額為數百萬元。

　　根據“兩高一部”關于辦理電信網絡詐騙犯罪案件的相關規定，辦理此類案件堅持最大力度最大限度追贓挽損，查扣的涉案賬戶内資金應優先返還被害人，其中權屬明确的可直接返還被害人，權屬不明确的可按被騙款所占比例返還被害人。

　　公安機關查扣的這些錢款該如何處理？開展财産權屬查證是關鍵一步。于是，檢察官引導公安機關偵查人員開展财産權屬查證工作，制作資金流向圖，根據資金去向核實是否有曉芹的被騙款，同時根據涉案銀行卡流入資金情況核實是否存在其他被害人的被騙款項。

　　經查明，曉芹曾向某銀行賬戶打款14萬餘元，犯罪分子未及時轉移該筆資金，銀行賬戶即被公安機關止付成功。“這筆14萬餘元的轉賬權屬明确，确系被害人曉芹所有，根據相關規定，應當及時返還。”檢察官說。

　　除了這筆權屬明确的14萬元，公安機關查實與曉芹發生資金往來的涉案銀行賬戶還有11個，這些賬戶分别有幾元到數百萬元不等的餘額。“這些銀行賬戶均被全國各地多家公安機關因電信網絡詐騙案件凍結，最多的一個賬戶被17家公安機關輪候凍結，一時無法及時處置被凍結錢款。”檢察官介紹說，經查證，被凍結銀行卡内的錢款大部分權屬不明，涉及其他省市電信網絡詐騙案件被害人，這些被害人雖然與詐騙曉芹的詐騙分子無關，但在财産處置上，他們的損失必須予以平等保護。

　　由于各地公安機關偵破進度不一、凍結順序不同，即使有案件生效判決，在沒有先行凍結機關同意的情況下，銀行往往對裁判涉及的凍結資金無法優先處理。面對這種情形，公檢法決定成立追贓小組，開展聯合行動。

　　及時發還讓正義來得更快些

　　如何幫助被害人曉芹挽回損失？追贓小組多次召開聯席會議商議解決辦法，研究制定合理、可操作的處置方案。

　　經分析發現，有餘額的涉案賬戶分為兩類：一是被其他公安機關輪候凍結的賬戶，這些賬戶内有部分金額系其他地區被害人的被騙金額，與本案詐騙分子無關，無法與曉芹被騙案一并處理；二是詐騙分子實際控制的用來充當詐騙誘餌卡的賬戶，賬戶内資金未涉及被害人。公安機關扣押的10萬元款項，經查證系境外詐騙同夥交付給本案犯罪嫌疑人用于購買作案工具。

　　追贓小組結合凍結賬戶資金、外地案件辦理、其他涉案被害人利益等情況，在充分考慮和保障其他案件被害人被騙損失的情況下，發現涉案财産仍能覆蓋曉芹的全部損失，即先行彌補曉芹被騙款不會影響到其他各地被害人損失的挽回，遂研究制定分類别、差異化返還方案。

　　“用于購買作案工具的10萬元系供犯罪所用财物，應當予以沒收，但在被害人損失尚未挽回的情況下，根據民法典民事責任優先原則，可以優先彌補曉芹損失，将10萬元予以發還。對于輪候凍結的資金賬戶，按照曉芹轉入該賬戶被騙金額等額返還。被害人損失不足的部分由詐騙分子控制的誘餌卡賬戶予以返還。”檢察機關提出的方案得到法院、公安機關的認可和支持。

　　經過長時間的持續努力，7筆不同途徑的返還金額陸續到賬，追贓小組終于為曉芹全額挽回損失。

　　“過程不易，但隻要我們形成合力、積極嘗試，就能幫助被害人盡快追贓挽損。”在檢察官看來，在電信網絡詐騙案财産處置上，司法機關需要平衡各被害人權益的保護，但不能因擔心還有潛在的被害人，而忽視了眼前被害人的權益保護。及時發還是為了讓正義更早抵達，而要讓正義來得更快些，則需要破題智慧。

來源：檢察日報

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!