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淨值型基金是什麼意思

知識 更新时间:2025-01-22 13:14:03

  淨值型基金全稱是浮動淨值型貨币市場基金,是指僅投資于貨币市場工具,每個交易日可辦理基金份額申購、贖回,根據公允價值計量原則采取盯市制度核算,基金份額淨值不固定的基金。

  新型貨基與傳統貨基在投資範圍及投資标的上差異并不大,最大的區别體現在估值方式上。傳統貨基采用的是攤餘成本法,而新型貨基改為按照市價估值。

  使用攤餘成本法的傳統貨币基金能夠保持面值穩定,而按照市價估值,浮動淨值型貨基淨值會随着投資的資産價格變化出現波動,極端情況下,當日淨值會出現下跌可能。通俗點說,新型貨基每天的淨值是波動的,收益不穩定,理論上還可能處于虧損狀态。

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