去銀行對賬需要帶财務章和法人名章。銀行對賬是指在每月月末,企業的出納人員将企業的銀行存款日記賬與開戶銀行發來的當月銀行存款對賬單進行逐筆核對,勾對已達賬項,找出未達賬項,并編制每月銀行存款餘額調節表的過程。會計軟件中執行銀行對賬功能,具體步驟包括銀行對賬初始數據錄入、本月銀行對賬單錄入、對賬、銀行存款餘額調節表的編制等。
銀行對賬的作用在于通過将企業銀行存款日記賬記錄與開戶銀行提供的銀行對賬單記錄進行核對,找出所有的未達賬項,并通過編制餘額調節表使得調節後的銀行存款日記賬餘額與調節後的銀行對賬單餘額相符。在賬務子系統中對記賬憑證進行記賬時,将銀行憑證所涉及的銀行科目記錄保存到銀行未達賬文件中;由用戶輸入銀行對賬單記錄并保存到銀行對賬單文件中;将銀行未達賬文件與銀行對賬單文件進行核對,産生餘額調節表。
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