導讀：在社會高速發展的時代，太多新事物新思維在不斷地沖擊着我們的神經。過分強調成功和财富效益，非常容易造成對事物發展的規律缺乏耐心和正确認識。

為什麼要趁早考RFP？

1、個人财富爆發式增長、需要更多專業理财師

“31萬戶—— 2007年， 中國内地擁有百萬美元金融資産的家庭數量，居全球第五。”

“67萬戶—— 2009年， 中國擁有百萬美元資産家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本。”

“110萬戶——2010年， 中國的百萬美元富豪家庭數目突破百萬大關。”

“240萬戶——2013年， 中國的百萬美元富豪家庭數占2013年全球總數的15%，位列全球第二，僅次于美國。”

美國第三大理财公司Aspiriant的創始人TimKochis：中國理财市場的環境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的财富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業人士來指導他們。問題是，要滿足中國投資者這麼巨大的投資需求，一個尚處于起步階段的市場，從理财産品的供給和專業理财師的配比方面，都存在缺口。

2、客戶愈加理性、投資需求多元化

目前理财規劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理财公司工作的比較多，未來金融業往混業經營的方向走，看一下銀監會與保監會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理财也是希望一站式購足，綜合理财就變成是一個未來金融業務的顯學，理财規劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業要求的重要職稱。

但是從現階段國内的情況來看，很多理财師還是以銷售産品為主，不過也有很多人開始有意識的做獨立理财師。要想進階自己成為專業的理财師，就要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。

現在越來越多的财富管理公司放棄單一固收類産品的銷售邏輯，轉而擴充産品線，提供多品類投資資産，甚至包括一些非金融事務類服務，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理财師來說，積極面對挑戰，拓展自己的能力範圍，了解不同的産品類别、不同行業的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優秀的理财師。同時，相關高含金量的專業證書，如:RFP，美國注冊财務策劃師會成為很好的加分項。

3、銀保監會多次發文、從“人海戰”轉型“人才戰”

以保險為例，銀保監會連發兩文，宣告保險代理人清核工作開啟。改革大刀揮向“最難啃的骨頭”，折射出此輪監管部門深化保險業改革的決心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明确體現，這預示着過去粗放的“人海戰”将演變為“人才戰”。保險營銷渠道的格局或将迎來重構。

可預見的是，保險營銷大浪淘沙、優勝劣汰的速度将會加快，不合格的保險代理人将會被淘汰出局，隻有專業過硬、信譽好的代理人才能被留下來。

目前很多金融機構開始注重人才培養，通過提升機構内人員綜合素質，滿足中高淨值客戶由創富到守财的需求轉變，建立具有綜合投資理财知識技能和專業能力的高素質高技能人士，提升人均産能，全面提高在行業中的核心競争力。

與此同時，RFP證書在2017年被正式納入全國财經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為衆多金融機構人才培養的重要标準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國内大型銀行都将RFP作為人才的培養與培訓的标準。另外，企業招聘時，将RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

RFP中英文證書

04、擁有非凡的個人品牌、極大提升個人競争能力

個人品牌是一個人無法複制的優勢。擁有非凡的個人品牌，将會極大提升個人的競争能力， 成為自己在市場中競争的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競争中取勝，你就應該從現在開始，把自己當作一個品牌去經營。

RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等内容，同時涵蓋高淨值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺産、子教、養老等内容，在面對客戶規劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目标。

學習了整個課程，對于未來服務高端客戶以及高淨值客戶會有更理性的說服力。像是财富傳承、法商、養老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，你跟客戶談保險規劃他是沒有意識的，但是跟他聊理财規劃上的養老、教育、财富傳承等，你會發現客戶的興趣是非常強的。RFP為專業能力做背書，此時，客戶自然也更加願意信任我們。

金程教育RFP課程體系

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