最近和很多客戶聊天,發現大家都是把家庭資産集中在兩個方向投資,安全賬戶一般都放在銀行大額存單上面,風險賬戶一般都是股票、公募基金(本質上都是主觀股票),并沒有考慮資産配置方面的内容,所以風險賬戶容易出現一旦股票市場不好的時候,浮虧就比較多,今年很多投資者浮虧都達到了20%以上。
所以列出市面上比較常見的投資工具,方便大家重新審視自己的資産配置,大家可以問自己幾個問題:
1、我的投資是不是大部分都集中在股票資産上面,導緻回撤波動比較大;
2、是不是大部分資金都放在銀行理财賬戶裡面了,随着這兩年利率的下行,收益是不是明顯下降了,這種場景下,要不要增加其他穩健類的投資。
如果大家有不了解的地方,可以私信我咨詢。
專業為高淨值客戶做全方面資産配置服務。
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