個人理财是指客戶根據自身生涯規劃、财務狀況和風險屬性,制定理财目标和理财規劃,執行理财規劃,實現理财目标。
個人理财業務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業務。
國内主要投資理财項目大緻可以分為:債券、股票、理财産品、股權投資、實物(房子、黃金、收藏品)、期貨、P2P、保險等。
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