金融機構的留用難度都很大嗎?

各種不同機構的實習留用制度都是怎樣的?

好像聽說行研究實習留用都很難?

投行實習多久才有機會多留用呢?

每年大家都有很多疑問。

實際上确實要提前想清楚這個問題，尤其是選擇實習和就業規劃之前。

大家經常看到實習招聘的時候寫着“可留用”，那到底留用的概率如何？留用的流程如何？

很多同學因為自己不了解不同機構的實習難度，最終沒留用之後，就簡單統一把它歸結到“公司不靠譜”、“領導坑人”、“機構騙我們過去打雜”等等。

實際上的情況比較複雜，确實需要大家提前了解。

我們今天試圖點評一下不同機構的留用難度，給大家一些參考。

01

金融機構的留用機制到底是怎樣的？

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要搞清楚金融機構的留用機制，就要弄清楚校園招聘（秋招、春招）和暑期實習，日常實習的區别。

什麼是日常實習？指金融機構在非暑期、校招階段，因業務需求招聘的普通實習生，有的是走了正式的流程，也有很多是團隊自己招聘。（非流程，在金融行業比較普遍）

什麼是暑期實習？所謂暑期實習生，是指金融機構針對準應屆生（目前來說就是次年畢業的）進行的實習生招聘，企業一般于每年三四月份時進行招聘，暑期時段學生實習。其實現在暑期實習這個詞已經越來越專指各大公司提供給應屆生的有正式編制的工資高有房補的答辯轉正的含金量高的實習。

暑期實習和日常實習比較，主要在于轉正概率更高（有确定Headcount）、錄取流程更嚴格（類似秋招，筆試面試一面二面三面）。日常實習相對輕松很多，基本無筆試 用人部門二面試就完事。

正式的暑期實習的留用概率相對還算比較大，投行一般留用3到5個人也是很正常，行研留用概率一般比較難，公募基金投研十個留一個也是正常的現象。像信托、資管這些崗位留用的比例會更大，但波動性不小。關于留用比例，關鍵是要看當年行情、部門的缺口以及你具體的表現，很難拍一個确定的數字。

校園招聘則是一年一度各個機構最大規模招聘應屆生的時候。一般是在當年九月左右開始，一直持續到次年二月份左右（過年之前）。大部分機構會在九月份左右陸續啟動，到了十月份則進入秋招旺季，所以秋招有“金九銀十”之說。

一般到了十月份左右，許多機構會陸陸續續開始筆面試，最終offer集中發放時間主要在當年十二月到次年的二月份。剛畢業的學生可塑性強、用人成本相對低，而大公司具有比較完善的培養體系，所以更喜歡招收應屆畢業生。

校招這裡就要區分情況了，像銀行、國企、央企很多是不需要實習留用的，直接發放offer。像券商基金這種一般的則需要實習考核。校招的實習一般都很煎熬，因為你要熬好幾個月才能獲得一個是否留用的未知結果。你先需要經過網申、筆試、一輪輪的面試，然後才到實習的PK環節。你每天都提心吊膽，擔心突然第二天你被告知未能通過考核。校招實習留用機會一般都比較大，機構不會在校招季讓大家去實習然後淘汰非常多的人。

1.到底如何判斷實習的概率？

為什麼很多人最終都沒能留下來？挺常見的情況就是因為溝通不到位，具體的說就是你沒能完全明白領導想表達“真實意思”。這并不是領導故意“框你”，而是他把一件事說得漂亮點幾乎成為他的習慣了，作為小白你需要仔細“解讀”一下。

關于金融機構裡面實習的“留用”也有很多“黑話”：

“有一定可能留用”=大概率沒可能（除非是部門中有正式員工離職，否則可能性微乎其微。）

“大概率留用”=直屬領導這關是過了（部門确實有招人的需求，但業務領導和人力那裡可能卡人。）

“表現優秀可以留用”=五五開甚至還不到（首先業務領導那裡可能打過招呼了，但你的能力還有待驗證。）

“可能有留用機會”=幾乎沒有留用機會（到目前為止我也不知道有沒有留用機會，可能有吧，就是讓你别有多少期待但也别放棄希望）

還有些情況挺讓人無奈的。比如領導明确告訴你“實習完就能留用”，但最終還是沒留下來。

這種情況的話更多是招聘流程出的問題。比如你的直屬領導向業務領導要了一個留用名額，然後業務領導模棱兩可的答應了，于是你的小領導很确定地向你保證可以留用，沒想到時間了之後，業務領導又說再等等，結果坑了你。

還有一些大型機構。他們的人力部門是比較強勢的，在招聘方面卡得非常嚴。即使你的領導非常想留下你，但HR說的一句“你所在的部門今年沒達标，還想招人？”，你領導也沒辦法了。

現實中企業或者個人利用“留用”吸引更高質量的實習生的事情确實存在，可更多的金融從業者畢竟是素質比較高的人群，這種“故意”的情況其實很小，也沒有必要。大多數領導還是會考慮實習生的職業發展需求的。

2.大型機構實習留用規則和市場化機構不一樣

從前面的話中你應該也能看出來，一般機構越大，HR部門就越強勢，即使業務領導想讓你留下來，可HR不同意照樣是白搭。

流程一般是直屬領導推薦（認可你的能力）——業務領導同意（綜合考慮能力和headcount）——HR辦理（部門業績和headcount）——辦理入職。

以上這些，但凡卡在任何一個環節都可能導緻留用失敗。

而在比較市場化的機構中，你的直屬領導感覺你非常不錯，就會向業務領導推薦，過了業務領導這關後，接下來無非就是個走入職流程的事情了。

02

金融機構秋招實習留用難度排行

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當然，這裡簡單點評，并非絕對，僅讨論大多數情況。

1、券商研究員

研究員的實習留用難度，目前确實是大家公認的。

主要有以下三大原因：

① 實習周期非常長（動辄半年甚至一年以上）

② 考核難度很高，最終都需要通過答辯，對能力要求奇高

③ 大部分的首席都沒有直接決定的權限，往往是研究所領導聽答辯打分決定

④ 學曆要求非常高（動辄雙985甚至清北複交）

賣方并沒有所謂正式的暑期/校招（雖然經常蹭熱度推暑期和校招），但大部分情況還是實習足夠長的時間，寫出深度報告申請答辯的制度，這個延續多年了。大部分研究所都有自己申請答辯的固定時間。（所以很多機構其實說的能留用也就是推你去答辯的機會而已）

而賣方研究所确實是正式員工少 實習生多的情況，所以目前大部分同學其實都會選擇賣方研究員的實習作為起步打基礎，但考慮到留用難度，比較少同學在具備實習經驗之後一直願意在賣方實習（除非學曆和能力都非常出衆）。但賣方研究員的成長性确實也是有目共睹，算出路最廣成長最快的崗位之一。

2、公募基金投研

公募研究員其實留用難度是券商研究員的PLUS。基本大家都認為去買方想留用近乎于不可能。（但是每個公司的制度不一樣）

買方最終留用通常會通過暑期和校招，實習考核的時間短一點，但是要求你能夠在比較短的時間能寫出深度的報告，這個難度反而要求更高。

除了相比于券商研究所的研究員的實習周期可能會稍微短一些，但是對能力和答辯的要求更高，往往對你寫的報告的深度，答辯問的細緻程度，還超過賣方。

3、券商投行/債承/ABS等承做

投行從業人數比起二級市場還是多了很多。招聘需求也大不少。

實習考核一般3-6個月左右就有機會。但這些年越來越多的同學長期實習，有完整項目經驗的更能受認可。（說白了，留用也在不斷内卷）

除了大平台一定要經曆特别嚴格的暑期校招之外，大部分團隊是可以讓你實習推薦暑期或者校招的正式流程，有比較大的加分。少部分小平台可以直接按照類似社招的流程辦理入職。

4、信托、資管

信托、資管之類的實習大部分比投行要容易一些，因為團隊一般人也少，所謂暑期校招制度也沒有很嚴格。隻要你實習在3個月以上，團隊有坑位，就有一定機會。當然一般實習時間越長，能獲得留用的概率越大，前提是有團隊轉正名額。

5、私募基金（PEVC/二級私募）

這個留用概率和難度就呈兩極分化。

因為一般都是私人老闆，不會有特别嚴格的制度，但是說白了也很看老闆的心情。有讓實習很久，有短期實習就能入職的。當然一般越好的機構越苛刻。整體PEVC或者二級私募對能力的要求會非常高。

對了，二級私募其實就專門招收了不少在賣方長期實習，能力不錯但因為各種條件沒留下來的人。

6、四大、咨詢

四大和普通咨詢的實習轉留用機會一般都挺大的。主要是本身招聘量也大，很多通過校招招人，也不是那麼看重專業背景，提前在裡面占坑當然有優勢。

7、銀行、租賃

不好意思，我們很少招實習生。

我們主要通過校招招人。

03

如何争取到留用機會？

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很多崗位都标有留用機會或者直通卡，但是有多大幾率留用，難度有多大，是有很大讨論空間的。

1、如何詢問留用機會

在合适的時候，可以考慮直接問。詢問的對象也就這三種:HR/直屬領導/同事。

在實習剛開始的時候，是可以直接向HR詢問并确認這個崗位是不是有入職的員工編制的，如果有，才有留用的機會。

到後面，可以通過直屬領導了解自己的表現如何，是否在公司有留用機會（一般需要表現很好才有）。之前有個招聘網站曾經發過一次名為“實習轉正最關鍵人物”的網上調查，其中有超過八成的網友認為“直屬領導”是自己能否留下的關鍵人物。

如果說你的實習崗位沒有經過HR渠道，是部門直接招聘的話，就需要向部門領導或者直屬領導詢問是否有留用機會。

2、如何盡可能争取留用？

有的實習招聘上寫了“有留用”，但留用幾率及難度，是有很大讨論空間的。還有情況是領導也不确定是否有留用，所以就沒在招聘信息上寫明，一般你可以在面試的時候詢問。

在實習前，你可以圍繞目标機構做一個“反向背調”，通過向師兄師姐和老師打聽，上網搜尋資料等方式看看這家機構的招聘制度具體如何，招聘人員的描述是否屬實。

其次你可以通過領導向該公司人力資源确認該崗位是否有入職的員工編制，做到心裡有數。

如果得到的實習崗位沒有經過HR渠道，而是部門直接招聘的。那就向和你關系好的領導問問是否有機會留用。

其次，實習過程中需要做到認認真真，踏踏實實，别想着取巧。部門招你最終是因為你能為公司創造價值，實習留用最終比拼的還是自身實力，在個人具備強大的實力之前，不用太多的考慮留用的因素。

像投行實習留用和行研實習留用也有區别。

投行實習生一般三個月就可以大緻看出一個人的水平。考核過程中你的專業能力、吃苦精神、口才、情商等得到了充分驗證，這個時候領導是可以判斷你是否具備留用資格的。也有不跟項目的标準化考核，或者是日常實習考核的方式，但真正考核的周期都不至于太長。

而行研實習考核相對周期會長很多，甚至有同學在研究所實習了兩年才得以留用。研究所一般很少參加校招，大多通過留用實習招新。即使有所謂的校招和暑期，也隻是蹭熱點招人，實際上隻要實習夠久，領導覺得你可以，就會為你申請留用的答辯。

這是因為行研是一個比較特殊的職業，通過一兩年的實習期，既可以看出你是否能長期勝任，也能在這個過程中幫你達到正式員工的應具備的素質。

3、怎樣做留用機會大一些？

在實習過程中認認真真，腳踏實地，不要老想着取巧。部門招聘你最終是因為你能為公司創造出收入，實習留用到最後還是靠的自身價值。

從領導（一般是直屬領導或帶教師傅）角度來看，如果說你想在實習後留用，那麼你應該做到以下幾點：

聰明，舉一反三。不可否認，聰明的人會更加讨喜一點。有的實習生隻需要一遍就能知道領導的需求，而如果你需要兩三遍的話，這在潛移默化間就給領導留下了一個印象——人家比你好用。你需要做的是認識到自己的不足進而加以改正。

足夠積極主動。有很多同學簡單的把“主動”理解為“主動找活幹”，其實是錯誤的。要知道，一般領導給你布置的工作夠你幹很久的了，幾乎沒有主動找活幹的機會。

這裡的“主動”更多的是指你工作态度的主動，不要領導說啥就是啥，需要往深處想一想，比如說你自己做完了一項工作，不要第一時間想着找領導“邀功”，檢查還需要領導再跟你說一遍嗎？

靠譜，能吃苦。吃苦不是一種常态化的習慣。就像領導讓你制作一萬個表格，在大量重複單調的工作中，你是否能真正尊重這份工作？能否确保自己一直保持思考？是否确保一個問題都不會出席？

足夠專業。金融行業的核心崗位是專業度非常高的地方，你的專業度會極大的影響着你的簡曆、面試、實習。經常有人說自己的實習比較水，實習是一個專業度良性循環的地方，當你具備了非常紮實的專業基礎後，你可以接觸的工作會更加的專業。所以，在你實習之前，建議你針對你未來的實習崗位全面系統的補充專業知識。

如果是等額實習的話，表現好留用的可能性就比較大。

如果是差額實習，那就要評估自己在同期實習生中的表現如何了。

你靠譜與否，公道自在人心。

之前一家某券商機構在給留用實習生打分時，隻有兩種情況——0分或滿分。那些吃着碗裡瞧着鍋裡，還要往外帶的、混實習經曆的、滿腔抱怨的，領導其實看得很清楚。

總結：

總之，大家提前了解各個機構的招人特點，提前做好相應的心理準備。

不用去埋怨某個具體的機構或者個人為啥沒把我留下來，可能他有問題，也可能我們自己有問題。

現實中，我們都是在這個系統中自行運作，大家經常也身不由己。

運氣成分和主觀能動性都都很重要。

我們唯一能做的就是——細心觀察，努力争取。

願你們都能找到自己滿意的工作。

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