KYC其英文全拼為“Know your customer”即充分了解你的客戶，KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，在現代化金融系統中，這是反洗錢用于預防腐敗的制度基礎。

“了解你的客戶”（Know Your Customer-KYC），來源于巴塞爾銀行監管委員會在1998年12月通過的《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的聲明》。該聲明明确提出了金融機構在提供服務時應當對用戶信息和用戶畫像進行采集和識别。随後，KYC原則被各國的監管機構所接受并推行。随着時代的發展，KYC原則的内涵被不斷地充實和擴展，目前在數字貨币交易所交易，完成KYC的認證成了用戶必須做的事情。

在移動互聯網數據時代，數字貨币交易所通過更有力的KYC政策，可以更好地刻畫出用戶的生活狀态，從而更有效地甄别壞用戶、篩選好用戶，不僅能夠保障交易所的财産不受損失，更加能夠為優質的客戶提供個性化、定制化的服務。

相較于用戶數字資産的安全來說，KYC的認證雖然嚴格，但是非常有必要，而且完成KYC認證之後，用戶享有的權益，也将讓用戶獲得更多的利益，在此以馬來西亞數字貨币交易所DFEX為例，探究數字貨币交易所的KYC，對于用戶來講意味着什麼？

首先從注冊來看，DFEX提供了兩種注冊方式，分别為手機注冊和郵箱注冊，以手機注冊為例，填寫好注冊手機号碼，認真填寫好登陸密碼并勾選《用戶協議》即可完成認證，在此階段，對于用戶的個人信息處于初始階段的認知，和用戶建立了基本的聯系，用戶獲得了專屬UID，同時也能夠通過賬戶與平台直接溝通。

在KYC2的認證中，對于個人信息的真實性和合法性，DFEX提出了更多的要求。用戶進行KYC2的認證不僅要上傳個人身份證/護照的正反面，還需要用戶手持身份證/護照進行認證，并手寫上本人的姓名、UID以及DF認證專用字樣，同時加上提交審核的日期，DFEX對于用戶KYC認證的重視在細節處提現的淋漓盡緻，表現在對于個人簽名的要求上，需是個人日常使用簽名，不可打印或者故意寫成其他樣式。

如果用戶通過了KYC2的認證，用戶不僅能夠獲得更高的提現額度，同時在日後還能獲得參與DFEX其他活動的資格。但是對于用戶而言，挑戰最高要求的KYC3認證，才是終極目标。在DFEX進行KYC3的認證，必須本人持身份證，面對面的和客服小姐姐溝通，KYC3不談心事，隻聊天，聊聊人生，聊聊理想……（想太多），必須回答對客服的所有問題，不然将無法通過KYC3的認證，這些問題是評判用戶是否具有投資意識，是否明确投資風險，是否了解數字貨币的考驗，如果以上都不具備，則被認為不能獲得更多的交易權限。這是對用戶最大的負責。

交易所承擔了守護用戶數字資産的責任，更加要盡到防範用戶風險的義務。數字貨币市場比傳統的股市和證券市場的擁有更大的收益和風險，作為數字貨币投資者，在此溫馨提示還未入場的朋友，數字貨币市場有風險，投資需謹慎。

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