人民網北京11月30日電 （記者杜燕飛）國家外彙管理局深圳市分局日前公布了一批行政處罰決定，财付通支付科技有限公司（以下簡稱财付通）、深圳農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱深圳農商行）、中信證券股份有限公司（以下簡稱中信證券）、農業銀行深圳福田支行等機構，因違反外彙管理有關規定，分别被處以罰款278萬元、101萬元、104萬元、55萬元。

國家外彙局深圳市分局對财付通、深圳農商行、農行深圳福田支行、中信證券等進行行政處罰。來源：國家外彙局深圳市分局網站

其中，财付通因存在未按規定報送相關材料、超過登記範圍開展外彙業務、未按規定辦理售彙業務、未按規定采集必要信息等行為，國家外彙局深圳市分局決定給予責令改正，給予警告，沒收違法所得0.2萬元，罰款278萬元。

資料顯示，财付通是微信支付的運營主體，也是騰訊旗下的第三方支付公司。财付通于2011年獲得第三方支付牌照，2020年4月獲批跨境支付牌照。自獲第三方支付牌照和跨境支付牌照以來，财付通曾多次遭遇行政處罰。例如，2020年12月31日，因違反支付業務相關規定，财付通曾被央行深圳中心予以警告，沒收違法所得318萬元，處罰款558萬元。

值得注意的是，同财付通一起被行政處罰的,還有深圳農商行、中信證券、中國農業銀行深圳福田支行等3家金融機構。

其中，中信證券因存在QDII超額度彙出、國際收支統計漏申報、B股客戶非同名賬戶取款、H股募集資金境外專用賬戶超範圍使用、B股保證金賬戶超範圍支出、未辦理境外投資外彙登記、結售彙綜合頭寸報表遲報等違法事實，國家外彙局深圳市分局決定責令其改正，警告，沒收違法所得81萬元，處以罰款101萬元。

深圳農商行因存在違規辦理一般貿易項下付彙業務，違規辦理個人超限額提鈔，違規辦理個人收付彙及結彙業務,國家外彙局深圳市分局決定給予責令改正，警告，沒收違法所得1.43萬元，處以罰款104萬元。

中國農業銀行深圳福田支行因存在在辦理經常項目資金收付未對交易單證的真實性及其與外彙收支的一緻性進行合理審查，國家外彙局深圳市分局責令該行改正，沒收違法所得9.89萬元，處以罰款55萬元。

記者梳理發現，今年以來，國家外彙局及其各地分支機構通過罰單或通報的形式，對于轄區内運營機構、個人外彙違規案例進行處罰。例如，今年2月3日，國家外彙局通報了11起銀行外彙違規典型案例，涉及14家銀行分支機構，外彙違法行為主要涉及資本金結彙、跨境擔保、貨物貿易、服務貿易、銀行卡交易、跨境債權轉讓等業務。

與此同時，金融監管部門也加強了對第三方支付機構的監管，推動第三支付機構健康、規範、持續發展，防範行業風險，促使第三方支付機構為市場提供更加安全、合法合規的交易方式。

業内人士認為，相關機構在開展外彙業務時如果超範圍經營、違規辦理業務，容易擾亂外彙市場秩序，甚至有可能出現逃彙等行為。國家外彙局依法打擊外彙違規行為，對外彙違規案例進行處罰和通報，主要是警示抱有僥幸心理的機構和個人，強化外彙業務管理，維護正常市場秩序，引導市場主體依法合規開展業務，防範化解潛在金融風險。同時，相關機構也要加強業務審核和對重點業務的關注力度，從根源上杜絕虛假、欺騙性外彙交易，遵守合規底線。

據了解，根據外彙管理相關規定，企業、個人在境内購彙、結彙要在銀行進行，小額兌換也可以在批準的貨币兌換特許機構進行，在上述場所以外辦理結彙、購彙均為非法，涉嫌與地下錢莊交易。

國家外彙局有關部門負責人表示，下一步，繼續密切配合相關部門嚴厲打擊地下錢莊違法犯罪，加大對地下錢莊交易對手的處罰力度，指導銀行、支付機構強化對合作機構、接入商戶、電商平台等身份識别管理，對為地下錢莊提供資金服務的金融機構加大追責力度，壓實金融機構責任，積極排查、封堵金融機構風險漏洞。

國家外彙局局長潘功勝此前在主持召開黨組會議時強調，今年要持續打好外彙領域防範化解重大金融風險攻堅戰。加強跨境資金流動監測分析，以“零容忍”态度嚴厲打擊外彙領域違法違規行為，維護國家經濟金融安全。

來源： 人民網

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